1 июня 2026 года опубликован обзор результатов обобщения правоприменительной практики контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ, осуществляемого Росфинмониторингом, за 2025 год.
Документ включает разделы:
- «Результаты проверок»,
- «Профилактические мероприятия»,
- «Государственная услуга».
В 2025 году территориальные органы службы провели в отношении контролируемых лиц проверки в сфере ПОД/ФТ с фокусом на:
- соблюдение требований по идентификации бенефициарных владельцев клиентов,
- применение целевых финансовых санкций оценке рисков, включая риски новых технологий,
- выявление подозрительных операций.
Среди нарушений, выявленных ведомством, указаны:
- нарушение порядка идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
- несоответствие правил внутреннего контроля (программ) требованиям законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- нарушение порядка и сроков направления сведений об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю;
- несоответствие специального должностного лица квалификационным требованиям, в том числе к образованию, опыту работы;
- нарушение требований к подготовке и обучению кадров.
По итогам проверок организации, ИП и (или) их должностные лица при наличии оснований привлечены к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ, в том числе с назначением штрафа в размере 700 тыс. рублей.
Нарушений, связанных с неприменением целевых финансовых санкций, рисками новых технологий, а также обслуживанием клиентов — резидентов государств, включенных в перечень государств, не выполняющих рекомендации FATF, не допущено.
Специалисты Росфинмониторинга в ходе проведения проверок давали разъяснения вопросов правоприменительной практики и предоставили рекомендации по повышению качества работы в антиотмывочной системе, что во многом позволило минимизировать риски нарушений после этих проверок.
Ведомство уделяет особое внимание уделяет повышению уровня понимания и информированности контролируемых лиц о рисках ОД/ФТ, проводит профилактические мероприятия.
По итогам проверок организации, ИП и (или) их должностные лица при наличии оснований привлечены к административной ответственности.
При проведении профилактических мероприятий особое внимание Росфинмониторинг уделяет вопросам повышения уровня понимания и информированности контролируемых лиц о рисках ОД/ФТ.
Через Личный кабинет обеспечен 100% охват профилактическими мероприятиями контролируемых лиц, состоящих на учете в ведомстве.
Для повышения качества работы контролируемых лиц в антиотмывочном контуре и уровня клиентоцентричности Росфинмониторинг на постоянной основе анализирует результаты предоставления государственной услуги по постановке на учет. Реализован комплекс мер по оптимизации и повышению качества предоставления государственной услуги.
Благодаря принятию мер снизилось количество отказов при оказании государственной услуги – в 2,2 раза по стране.
Индекс удовлетворенности заявителей качеством оказания государственной услуги на Едином портале государственных услуг (CSI) составил «4,95» по пятибалльной шкале.
Высокий уровень соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ по итогам 2025 года фиксируется у порядка 90% контролируемых лиц.
Текст обзора:
