НФО получили письмо Банк России с практическими разъяснениями по вопросам ПОД/ФТ.
Посмотреть письмо Вы можете в вашем Личном кабинете на сайте Банка России.
Всего представлена позиция регулятора по 10 вопросам.
На что обращено внимание:
- в случае если НФО направляет сведения об операциях, требующих особого внимания Росфинмониторинга, то первый разряд порядкового номера файла должен быть «9» (ФЭС должны иметь номера 901, 902 и далее);
- в ПВК разграничивать понятия «сверка» и «проверка» закон не обязывает, соответственно требования о проведении сверок в законодательстве в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ отсутствуют;
- в целях проведения идентификации военный билет не может использоваться как документ, удостоверяющий личность;
- при оплате в счет погашения займа от фигуранта перечня замораживается только сумма, превышающая его долг (например, если клиент заложил кольцо в ломбард, затем его внесли в перечень, ломбард заморозил имущество, то после окончания льготного периода он имеет право реализовать невостребованное имущество, в отношении которого были применены меры по замораживанию);
- целевой инструктаж по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ ответственный сотрудник должен пройти однократно даже при совмещении должностей, повторно проводить его не требуется в случае, если полученных знаний достаточно для соблюдения законодательства.
