21 апреля 2026 года было опубликовано разъяснение СФМиВК Банка России по квалификации операции по сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю.
По запрос от 26.03.2026 № 2026-766 банк просил дать разъяснения по вопросу применения Приказа Росфинмониторинга № 13.
На основании подпункта «а» пункта 1 Приказа № 13 определено, что размер суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, для кредитных организаций и филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, составляет 75 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 миллионам рублей.
Соответственно обязательному контролю в соответствии с Приказом № 13 подлежат операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемые по сделке с недвижимым имуществом, совершенные на сумму более 75 миллионов рублей (или эквивалентную сумму в иностранной валюте), т.е. операции на сумму от 75 миллионов рублей 01 копейки (или эквивалентную сумму в иностранной валюте)?
Банк России считает, что исходя из буквального прочтения пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ[1] и пункта 1 приказа Росфинмониторинга № 13[2], представляется, что операция, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, превышает 75 миллионов рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 75 миллионам рублей (то есть, операция на сумму 75 миллионов рублей 01 копейка, либо эквивалент в иностранной валюте, и более).
[1] Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
[2] Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 26.01.2026 № 13 «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции».
Текст ответа:
