Банк России корректирует идентификацию

22 апреля 2026 года опубликован проект указания Банка России  «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»» (№ 04/15/04-26/00167418).

Документом предполагаются изменения в Положение Банка России от 15 сентября 2015 года № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

• дополнен перечень сведений, используемый кредитной организацией при идентификации, сведениями о принятом межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества указанных лиц, информации об их включении в перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;
• дополнена анкета юридического лица и индивидуального предпринимателя иным адресом местонахождения единоличного исполнительного органа юридического лица, иного органа или лица, уполномоченного выступать от имени юридического лица в силу закона, иного правового акта или учредительного документа, информация о котором имеется у кредитной организации, отличающийся от адреса, указанного в едином государственном реестре юридических лиц;
• Положение Банка России № 375-П заменяется Положением Банка России № 860-П.

Такие же изменения вносятся в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Новая редакция положений Банка России вступит в силу по истечении 10 дней, следующих за днем его официального опубликования.