В срок до 16 апреля 2026 года иные субъекты ФЗ-115, поднадзорные Росфинмониторингу, должны привести свои ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в соответствие с действующим законодательством.
Изменения вводятся в связи с вступлением в силу:
- Федерального закона № 462-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».
Федеральный закон № 462-ФЗ закрепил право физического лица, включенного в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, в целях обеспечения:
- своей жизнедеятельности,
- жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода,
осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на получение не только заработной платы, но и иного дохода, а также на расходование иного дохода в пределах размеров, установленных Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России.
Сейчас лица, которым заблокировали счета из-за сведений об их причастности к экстремистской или террористической деятельности, могут тратить с этих счетов на свою жизнь только часть зарплаты в размере МРОТ на каждого члена семьи, а также средства:
- социальных выплат,
- пенсий,
- стипендий.
Вступит в силу положение закона, добавляющий с 16 марта 2026 года к зарплате формулировку «или иные доходы», а теперь Правительство их конкретизировало:
- доходы от деятельности ИП и самозанятых,
- доход от крестьянского (фермерского) хозяйства,
- доход от продажи выращенных в личном подсобном хозяйстве, находящемся на территории РФ, продукции животноводства и растениеводства.
Также, как мы писали ранее, должны быть учтены положения Приказа Росфинмониторинга от 26.01.2026 № 13 «Об определении размера суммы операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, при превышении которого такая операция подлежит обязательному контролю, и установлении срока начала представления сведений о такой операции».
Требуется провести дополнительный инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ в связи со следующими изменениями, и оформить факт такого обучения.
