10 марта 2026 года Центральный банк Нигерии установил новые базовые стандарты для автоматизированных решений в сфере ПОД/ФТ, обязав банки и другие финансовые учреждения в течение 18 месяцев внедрить технологические системы, способные выявлять подозрительные транзакции и усилить соблюдение требований финансовой безопасности.
Данное предписание содержится в циркуляре от 10 марта 2026 года под названием «Выпуск Базовых стандартов для автоматизированных решений в сфере противодействия отмыванию денег (ПОД) для финансовых учреждений Нигерии».
Циркуляр, подписанный:
- Акинвунми Олубоколой, директором департамента банковского надзора,
- Олубунми Айоделе-Они, директором департамента compliance,
распространяется на:
- банки,
- операторов мобильных денег,
- операторов международных денежных переводов,
- поставщиков платежных услуг,
- другие регулируемые финансовые учреждения.
По словам главного банка страны, эти стандарты призваны укрепить национальную систему выявления финансовых преступлений по мере того, как финансовые услуги становятся все более цифровыми.
«Базовые стандарты определяют основу для внедрения автоматизированных решений, которые усиливают выявление и сообщение о подозрительных транзакциях в режиме реального времени, а также повышают соблюдение применимых законов и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ», —
говорится в циркуляре.
ЦБН добавил, что стандарты также поддерживают внедрение новых технологий для улучшения управления рисками финансовых преступлений.
СРОКИ СОБЛЮДЕНИЯ ТРЕБОВАНИЙ: ОТ 18 ДО 24 МЕСЯЦЕВ
Регулятор сообщил, что выполнение требований вступает в силу немедленно с даты выпуска документа.
Однако коммерческим банкам (депозитным денежным банкам) дается 18 месяцев на полное соблюдение требований, в то время как другие финансовые учреждения должны выполнить их в течение 24 месяцев.
Учреждения также обязаны представить регулятору дорожные карты по внедрению.
«Внедрение данных правил начинается с даты их выпуска, при этом полное соблюдение требований должно быть достигнуто через 18 месяцев (для депозитных денежных банков) и 24 месяца (для иных финансовых учреждений) с даты выпуска», —
заявили в ЦБН.
«Таким образом, учреждения должны представить дорожные карты внедрения в Департамент compliance в течение трех месяцев с даты выпуска».
ПЕРЕХОД ОТ РУЧНОГО К АВТОМАТИЗИРОВАННОМУ МОНИТОРИНГУ ПОД/ФТ
В ЦБН заявили, что этот шаг отражает растущую сложность финансовых операций и ограниченность традиционных ручных процессов комплаенс-контроля.
«По мере того как финансовые услуги становятся все более цифровыми и сложными, ручных средств контроля в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ уже недостаточно для управления evolving рисками», —
сообщили в банке.
В ЦБН отметили, что финансовые учреждения должны внедрять автоматизированные решения ПОД, которые поддерживают риск-ориентированную комплексную проверку клиентов, обеспечивают своевременное выявление подозрительной деятельности и способствуют точной и своевременной отчетности перед регуляторами и другими компетентными органами.
Банк подчеркнул, что стандарты согласуются с международными стандартами в области противодействия отмыванию денег, включая рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ И ПРОФАЙЛИНГ КАК ТРЕБОВАНИЯ
В рамках данной структуры регулятор заявил, что финансовые учреждения должны внедрить автоматизированные платформы ПОД, способные поддерживать:
- идентификацию и проверку клиентов,
- оценку рисков и профайлинг клиентов,
- проверку по санкционным спискам и спискам политически значимых лиц,
- мониторинг транзакций,
- управление делами и расследования,
- подготовку отчетности для регуляторов,
- функции аудита и управления.
По данным ЦБН, эти системы также должны быть интегрированы с основными банковскими платформами и другими операционными системами для обеспечения эффективного мониторинга и анализа рисков по всем продуктам, каналам и клиентам.
Регулятор заявил, что решения ПОД должны оценивать транзакции в контексте полных профилей клиентов.
