12 марта 2026 года заканчивается экспертиза проекта приказа Росфинмониторинга «Об утверждении Положения о порядке направления Федеральной службой по финансовому мониторингу в Центральный банк Российской Федерации информации, представленной в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7, подпунктом 13 пункта 1 статьи 7.9 и подпунктом 6 пункта 2 статьи 7.11 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сроках и объеме направления такой информации».
Обновленное Положение расширит перечень сведений, которыми Росфинмониторинг делится с Банком России.
В обмене данными будут учитываться не только традиционные банковские операции, но и новые финансовые инструменты.
Изменения включают:
- отказы в операциях: информация о случаях, когда организации отказали клиенту в проведении операции или открытии счета по требованиям «антиотмывочного» закона;
- работа с цифровым рублем: отдельным блоком выделена информация от операторов платформы цифрового рубля и участников системы. Сюда входят отказы в переводе средств, расторжение договоров счета цифрового рубля и устранение оснований для таких отказов;
- решения комиссий и судов: сведения об устранении оснований для отказа после проверки межведомственной комиссией или отмены решения судом
Вся информация передается в виде формализованных XML-сообщений через защищенные каналы связи.
Срок направления — не позднее 1 рабочего дня после получения первичных данных.
Банк России в день получения проводит автоматическую проверку на подлинность, целостность и соответствие формату, после чего направляет уведомление о принятии или непринятии сообщения.
Если данные не прошли контроль, Росфинмониторинг обязан устранить замечания и направить файл повторно уже на следующий день.
Такой подход ускорит реакцию регуляторов на подозрительные операции и повысит прозрачность финансового контроля, включая новые цифровые активы.
Документ касается межведомственного обмена информацией, не распространяется на регулирование деятельности субъектов 115-ФЗ.
Проект документа:
