4 марта 2026 года Банк России опубликовал «Обзор событий в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма за период с 01 по 31 декабря 2025 года».
Обзор содержит подборку российских и международных новостей в сфере ПОД/ФТ.
Особое значение обращено на серию законодательных инициатив по изменению ФЗ-115:
- 15 декабря 2025 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 461-ФЗ «О внесении изменений в статьи 3 и 9 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии с изменениями, внесенными в Федеральный закон № 115-ФЗ, Росфинмониторинг наделяется правом получать на безвозмездной основе от организации, осуществляющей функции оператора услуг по предоставлению универсального платежного кода, а также функции операционного центра и платежного клирингового центра при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России и в национальной системе платежных карт (АО «НСПК»), с использованием личного кабинета на официальном сайте Росфинмониторинга в сети Интернет или иным способом, в том числе посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия, имеющуюся у нее информацию, связанную с совершением операций с использованием универсального платежного кода, сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России и платежных карт. Одновременно установлен запрет на разглашение АО «НСПК» факта передачи информации в Росфинмониторинг. Реализация положений Федерального закона позволит сократить нагрузку на кредитные организации за счет снижения количества направляемых Росфинмониторингом запросов.
Федеральный закон № 461-ФЗ вступает в силу с 1 сентября 2026 года.
- 15 декабря 2025 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 462-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статьи 4.1 и 5.1 Федерального закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах».
Федеральный закон № 462-ФЗ вступает в силу поэтапно:
- 15 декабря 2025 года,
- 16 марта 2026 года,
- 24 июня 2026 года,
- 9 февраля 2027 года.
Одновременно в Федеральный закон от 30 декабря 2006 года № 281-ФЗ «О специальных экономических мерах и принудительных мерах» внесены изменения, в соответствии с которыми:
- принудительные меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества должны применяться без промедления;
- установлен запрет на информирование лиц, в отношении которых должны применяться принудительные меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества либо запрету финансовых операций (сделок), до фактического применения данных принудительных мер;
- определено, что принудительные меры по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества применяются в отношении всего имущества, в том числе находящегося в долевой собственности, которым владеют, пользуются, распоряжаются либо которое контролируют лица, указанные в резолюциях Совета Безопасности ООН или включенные по решению вспомогательных органов Совета Безопасности ООН в санкционный перечень Совета Безопасности ООН, а также применяются в отношении имущества, полученного в результате использования имущества, если иное не предусмотрено резолюциями Совета Безопасности ООН.
Изменения в Федеральный закон № 281-ФЗ вступили в силу с 15 декабря 2025 года.
- 15 декабря 2025 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 479-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Федеральным законом № 479-ФЗ в Федеральный закон № 115-ФЗ внесены изменения, регламентирующие порядок проведения идентификации выгодоприобретателя по договору негосударственного пенсионного обеспечения и договору долгосрочных сбережений, заключаемых в пользу третьего лица – по аналогии с порядком проведения идентификации выгодоприобретателя по договору страхования, заключаемого в пользу третьего лица.
Федеральный закон № 479-ФЗ вступил в силу с 26 декабря 2025 года.
- 29 декабря 2025 года Президентом Российской Федерации подписан Федеральный закон № 522-ФЗ «О внесении изменений в статьи 6 и 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Внесённые в Федеральный закон № 115-ФЗ изменения направлены на модернизацию обязательного контроля за операциями с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемыми по сделкам с недвижимым имуществом (далее – Операции по сделкам с недвижимостью). Так, Росфинмониторинг наделён полномочием на определение размера суммы Операций по сделкам с недвижимостью, при превышении которого такие операции будут подлежать обязательному контролю, но не меньше 5 млн рублей. Также закреплено право Росфинмониторинга установить пороговый размер суммы Операций по сделкам с недвижимостью дифференцированно в зависимости от вида организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, представляющей сведения о таких операциях.
Вышеуказанные изменения вступили в силу с 9 января 2026 года.
Также в Обзоре представлены ряд новостей.
Новости ФАТФ и РГТФ
- О документах ФАТФ по вопросам проведения взаимных оценок
- Об отчёте взаимной оценки системы ПОД/ФТ/ФРОМУ Малайзии
- Об отчёте взаимной оценки системы ПОД/ФТ/ФРОМУ Бельгии
Новости международных организаций
- О рейтинге стран по уровню риска ОД/ФТ Базельского института управления
Новости стран мира
- О мерах надзорного органа Швеции к банку Svea Bank AB
- О нарушениях законодательства в сфере ПОД/ФТ в Великобритании, Европе и США в 2025 году
Текст обзора:
