3 марта 2026 года стало известно, что Прокуратура Челябинской области выявила и пресекла попытку использовать процедуру несостоятельности (банкротства) для легализации денежных средств за счёт искусственно созданного долга перед кредитором гражданина-банкрота.
Проверка показала, что в реестр требований кредиторов физического лица пытались включить задолженность в сумме 10 865 000 рублей по договору займа 2013 года, реальность которого вызвала обоснованные сомнения.
В ходе рассмотрения дела прокуратура области представила арбитражному суду материалы, в том числе полученные при взаимодействии с Росфинмониторингом, свидетельствовавшие о множественных сомнительных финансовых операциях кредитора, что указывало на систематический характер деятельности, связанной с легализацией незаконных доходов.
Анализ заключения и исполнения договора займа показал его мнимость:
- крупная сумма денежных средств передавалась наличными без какого-либо обеспечения,
- кредитор длительное время не предпринимал реальных мер к взысканию долга и активизировался только на этапе банкротства.
Это позволило сделать вывод, что сделка направлена не на реальное предоставление займа, а на создание искусственной задолженности в ущерб добросовестным кредиторам.
Арбитражный суд Челябинской области согласился с позицией прокурора, отказал во включении указанной задолженности в реестр требований кредиторов, признав сделку ничтожной как совершённую в обход закона.
Таким образом по мнению прокуратуры:
- предотвращено незаконное перераспределение имущества должника,
- пресечена попытка легализации денежных средств через процедуру несостоятельности (банкротства).
Единственный вопрос встает, а в чем заключался факт или умысел легализации в этой схеме…
Прецедент может быть очень интересным при категорировании действий.
Источник: Прокуратура ЧО
