27 февраля 2026 года Банк России представил анализ данных по нелегалам за 2025 год.
ЦБ выявил в 2025 году более 7 тыс. финансовых пирамид и других нелегальных участников финансового рынка.
Особенности того как действовали пирамиды и другие нелегалы в 2025 году:
- искусственный интеллект,
- криптовалюты,
- дропперство.
Почти все пирамиды и псевдоброкеры (более 5,7 тыс.) действовали в Интернете.
Нередко организаторы раскручивали под разными названиями одну и ту же схему: были случаи, когда проекты дублировались более 300 раз.
Нелегалы предлагали инвестировать в криптоактивы и оплачивать участие в пирамидах с помощью криптовалюты – такой прием позволяет мошенникам сохранить анонимность и избежать наказания.
В прошлом году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для пополнения торгового счета клиента.
Чтобы привлечь молодую аудиторию, создатели схем делали акцент на использовании искусственного интеллекта.
Опасной тенденцией стало втягивание участников нелегальных проектов в дропперство.
В итоге они не только остаются без денег, но и могут оказаться соучастниками преступления.
Черные кредиторы (1,1 тыс. проектов) активно применяли сетевой формат, открывая новые офлайн-офисы под общим брендом. Этой схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей.
По инициативе Банка России в 2025 году заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и нелегалам.
Регулятор направляет информацию обо всех выявленных нелегальных проектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие организации – для пресечения незаконной деятельности.
В 2025 году по результатам рассмотрения таких материалов (в том числе за предыдущие периоды) было:
- возбуждено более 440 административных дел,
- принято более 650 различных мер реагирования.
Текст анализа:
Официальный представитель Росфинмониторинга Ирина Рязанова в комментарии «Российской газете» рассказала о результатах принимаемых мер по борьбе с дропперством.
По данным Росфинмониторинга, в 2025 году:
- общее число дропов составило порядка 800 тыс. человек, количество выявленных операций увеличилось на 70% до 3,4 млн.,
- число отказов несовершеннолетним клиентам в проведении финансовых операций возросло почти в 26 раз,
- количество установленных несовершеннолетних, вовлеченных в проведение подозрительных операций, увеличилось на 10% и достигло 272 тыс. человек.
