18 февраля 2026 года Банк России опубликовал разъяснение о порядке учета обучения в целях ПОД/ФТ.
Запрос от 15.01.2025 №3.
Некредитная финансовая организация организация просит дать пояснения о порядке соблюдения НФО требований по учету прохождения ее сотрудниками обучения по ПОД/ФТ, изложенных в Указании № 3471-У.
В соответствии с абзацем третьим пункта 4.5 Указания № 3471-У факт проведения с сотрудником НФО обучения в формах, предусмотренных пунктом 3.1 данного Указания, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого НФО устанавливает самостоятельно.
В соответствии с частью второй статьи 5 Федерального закона № 63-ФЗ простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.
В соответствии с частью второй статьи 9 Федерального закона № 63-ФЗ нормативные правовые акты и (или) соглашения между участниками электронного взаимодействия, устанавливающие случаи признания электронных документов, подписанных простой электронной подписью, равнозначными документам на бумажных носителях, подписанным собственноручной подписью, должны предусматривать, в частности:
1) правила определения лица, подписывающего электронный документ, по его простой электронной подписи;
2) обязанность лица, создающего и (или) использующего ключ простой электронной подписи, соблюдать его конфиденциальность.
Для проведения обучения в формах, предусмотренных пунктом 3.1 Указания № 3471-У НФО использует Портал. Сотрудники организации регистрируются на Портале путем указания фамилии, имени, должности, даты рождения, емейла, подразделения, логина и пароля. Вход на Портал осуществляется путем указания логина и пароля.
При наличии соглашения между участниками электронного взаимодействия можно ли считать, что сотрудник подписал инструктаж простой электронной подписью после того, как завершил обучение на Портале с указанием даты назначения, сроков выполнения, данных о сотруднике прошедшем инструктаж, статусе обучения «завершен»?
Ответ Банка России (Ответ СФМиВК от 11.02.2025 № 43-7-2/2917 (О подтверждении факта проведения обучения)):
Согласно пункту 4.5 Указания № 3471-У[1] факт проведения с сотрудником НФО[2] обучения в формах, предусмотренных пунктом 3.1 данного Указания, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого НФО устанавливает самостоятельно.
Статья 2 Федерального закона № 63-ФЗ[3] определяет электронную подпись как информацию в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.
Как следует из обращения, в целях обучения сотрудников по ПОД/ФТ[4] НФО использует обучающую онлайн-платформу, вход на которую осуществляется путем ввода логина и пароля сотрудника. При прохождении регистрации на платформе сотрудник проходит регистрацию с указанием перечня данных, включающих фамилию и имя, дату рождения, должность и т.п.
Исходя из вышеизложенного, принимая во внимание принципы использования электронной подписи, определенные в статье 4 Федерального закона № 63-ФЗ, при наличии электронного соглашения между участниками электронного взаимодействия предложенная НФО процедура подтверждения факта прохождения сотрудником НФО обучения по ПОД/ФТ не будет противоречить действующим нормам Указания № 3471-У (если в рамках указанного электронного взаимодействия НФО может соотнести результаты обучения с данными каждого сотрудника, в отношении которых оно было проведено).
[1] Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».
[2] Некредитная финансовая организация.
[3] Федеральный закон от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи».
[4] Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Текст вопроса:
Текст ответа:
