9 февраля 2026 года опубликовано Письмо ЦФМиВК (г. Ярославль) СФМиВК Банка России от 09.02.2026 № 43-12-12/1950.
Напоминаем, что надзор за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ за НФО, расположенными на территории Центрального федерального округа, осуществляет центр финансового мониторинга и валютного контроля в ЦФО в Ярославле.
Текст письма:
Центр финансового мониторинга и валютного контроля (г. Ярославль) Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее – Центр) направляет для учета в работе информацию об отдельных ситуациях, возникающих в практике надзорной деятельности по УФР (участники финансового рынка) в части исполнения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ при направлении в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и операциях с денежными средствами и иным имуществом, предположительно совершаемых в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – подозрительные операции).
1. При рассмотрении вопроса соблюдения УФР срока направления в уполномоченный орган информации о подлежащих обязательному контролю операциях, установленного подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, Центром фиксировались следующие случаи:
1.1. Операция, подлежащая обязательному контролю, выявлена УФР позднее трех рабочих дней, следующих за днем ее совершения. Сведения о данной операции представлены УФР в уполномоченный орган позднее рабочего дня, следующего за днем ее выявления.
Участникам финансового рынка необходимо руководствоваться пунктом 3 Порядка, предусматривающим, что в случае, если сведения об операции, подлежащей обязательному контролю, совершенной клиентом непосредственно в УФР (филиале УФР), не представлены УФР (филиалом УФР) в уполномоченный орган в срок, установленный Федеральным законом № 115-ФЗ, то сведения о такой операции представляются УФР (филиалом УФР) в уполномоченный орган, не позднее рабочего дня, следующего за днем ее выявления.
1.2. УФР несвоевременно устранены причины непринятия уполномоченным органом ФЭС, в связи с непрохождением проверки МЧД (в частности, по причине отсутствия сведений о полномочиях представителя УФР или окончания срока действия МЧД), что в свою очередь повлекло представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, с нарушением установленного законодательством срока.
2. При проведении оценки полноты и корректности отражения в ФЭС сведений, установленных Федеральным законом № 115-ФЗ и Порядком, Центром фиксировались следующие случаи:
2.1. УФР в ФЭС не указаны сведения о представителях лица, совершающего операцию, либо получателя по операции, как это предусмотрено показателями блока «Cведения о лицах, участвующих в проведении операции (сделки)» таблицы 3.2 Порядка, которые должны заполняться для всех лиц, участвующих в проведении операции (сделки).
Центром указанные факты, как правило, отмечаются в отношении ломбардов, которые на момент совершения подлежащей обязательному контролю операции обладают подтверждающими документами (например, протоколом о результатах торгов по реализации невостребованного имущества, товарной накладной и прочими документами), содержащими данные о представителях клиента и/или ломбарда, непосредственно участвующих при проведении операции (не являющихся при этом единоличным исполнительным органом ломбарда).
2.2. УФР при формировании ФЭС по операциям, подлежащим обязательному контролю, и подозрительным операциям в теге <Код статуса участника операции (сделки)> (Строка 21 таблицы 3.2 Порядка) вместо значения «6» (Показатель принимает значение «6» — для выгодоприобретателя по операции (сделке) на стороне лица, совершающего операцию (сделку)) или «8» (Показатель принимает значение «8» — для выгодоприобретателя по операции (сделке) на стороне получателя по операции (сделке)) неверно указаны иные значения (в частности, «1» (Показатель принимает значение «1» — для лица, совершающего операцию, в том числе плательщика по операции) или «2» (Показатель принимает значение «2» — для получателя по операции)). Указанные факты неверного определения статуса участника по операции устанавливались Центром в отношении негосударственных пенсионных фондов и управляющих компаний ИФ, ПИФ и НПФ (Инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов), но могут быть характерны и для остальных видов УФР.
В соответствии с пунктом 21 таблицы 3.2 Порядка в показателе <Код статуса участника операции (сделки)> указываются сведения о лицах, участвующих в проведении операции (сделки), а также выступающих выгодоприобретателями по операции (сделке) в соответствии с установленными значениями данного показателя.
2.3. УФР, являющимся ОИП (Оператор инвестиционной платформы), в ФЭС с кодами видов операций 9003 (Операция по получению некоммерческой организацией, не являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества) и 9004 (Операция по расходованию некоммерческой организацией, не являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества), участниками которых являются инвесторы – НКО и лица, привлекающие инвестиции, в показателе <Участник операции> указаны сведения об ОИП как об участнике операции с кодами статуса участника <1> или <2> и кодом вида участника <99> (Иной участник).
На основании заявления инвестора о присоединении к правилам инвестиционной платформы ОИП предоставляет инвестору услуги по содействию в инвестировании путем предоставления ОИП доступа к платформе. Соответственно сведения об ОИП как участнике операции в ФЭС отражать не следует.
Также в показателе ФЭС <Основание совершения операции> по аналогичным операциям не указаны сведения о договоре инвестирования, являющемся основанием совершения операции.
В соответствии с пунктом 16 таблицы 3.2 Порядка в показателе <Основание совершения операции> указываются данные обо всех документах, являющихся основанием и подтверждением совершения операции, которыми УФР располагает при совершении операции.
Изложенные в настоящем письме ситуации могут быть квалифицированы надзорным органом как нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ/Указания Банка России № 7126-У в части направления в уполномоченный орган недостоверной информации, несоблюдения срока направления информации в уполномоченный орган или порядка заполнения отдельных показателей ФЭС.
Центр рекомендует участникам финансового рынка учесть положения настоящего письма при направлении в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операциях.
