5 февраля 2026 года стали известны комментарии Росфинмониторинга по ограничению внесения наличных на счет.
РБК написали о том, что внесение наличных через банкоматы может использоваться злоумышленниками в схемах по легализации доходов, полученных от скрытой преступной деятельности, как им заявили в Росфинмониторинге.
Это касается комментариев предложений Минфина ограничить внесение физлицами валюты через банкоматы суммой 1 млн руб. месяц. Сам этот вывод еще содержался в Национальной оценке рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году, напомнили в Росфинмониторинге.
В Росфинмониторинге уточнили для РБК, что сотрудники кредитных организаций, в соответствии с ФЗ-115 (при наличии соответствующих оснований) смогут потребовать:
- предъявить документы,
- необходимую информацию,
подтверждающие источник происхождения денежных средств, вносимых на счет или вклад.
Ранее Росфинмониторинг отмечал случаи:
- использования подставных физических лиц для открытия счетов,
- последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников,
сообщили в ведомстве.
«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», —
заявило ведомство.
«По данным Росфинмониторинга, в 2025 году объем операций физических лиц с признаками дропов увеличился в 1,7 раза по сравнению с 2024 годом и превысил 90 млрд рублей. Отмечаем рост использования в совершении подозрительных операций платежных инструментов нерезидентов и несовершеннолетних», —
сказал на совещании в Госдуме заместитель начальника Юридического управления Владимир Грачев.
30 января 2026 года мы писали, что Минфин России предлагает ввести ограничения на пополнение физическими лицами счетов или вкладов через банкомат более чем на 1 млн руб. в месяц.
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков по этому поводу сказал:
«Абсолютно логичная инициатива, и в первую очередь она может сократить количество случаев финансового мошенничества, если люди под влиянием мошенников где-то снимают деньги, потом их кладут в банкомат».
Директор департамента стратегического развития Ассоциации банков России (АБР) Булат Андержанов рассказал для РБК позицию банковского сообщества в том, что:
«Важно внедрять меры, позволяющие контролировать и предотвращать введение в оборот средств, имеющих неустановленное происхождение и, возможно, полученных преступным путем, — то есть закрывать каналы отмывания денег, позволяющие обойти контроль системы финансового мониторинга».
Проект закона предполагает внесение изменений в закон «О банках и банковской деятельности».
Документ был направлен на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг еще в середине января.
Сейчас законодательство не предусматривает ограничений на пополнение счетов и вкладов наличными через банкоматы.
В пояснительной записке к законопроекту говорится, что такая ситуация позволяет вводить в оборот деньги неизвестного происхождения.
Судя по консенсусу всех заинтересованных лиц, проект войдет в пакет по «обелению экономики» для рассмотрения уже в марте 2026 года.
