Банк России совместно с Росфинмониторингом разработали методические рекомендации, содержащие разъяснения по реализации банками права в проведении операции по 115-ФЗ «Что нужно знать предпринимателю об ограничениях операций по счету (Федеральный закон №115-ФЗ и не только)».
К рекомендациям прикладываются образцы и шаблоны документов, которые могут применяться в случае возникновения коллизий по ФЗ-115.
Рекомендации:
- направлены на повышение финансовой грамотности бизнес-сообщества,
- будут способствовать снижению количества случаев отказов кредитными организациями в обслуживании своих клиентов.
Материалы помогут предпринимателям:
- сделать бизнес прозрачнее,
- увеличить эффективность взаимодействия с банками,
- узнать о причинах возможного ограничения операций по счетам, процедуре реабилитации и порядке работы межведомственной комиссии,
- повысить уровень проявления должной осмотрительности при выборе контрагентов.
Текст рекомендаций:
Методические рекомендации Росфинмониторинга и Банка России
ЦБ РФ напоминает, что банк должен в течение 5 дней сообщить клиенту о присвоении ему высокого уровня риска и применении соответствующих мер.
Банк России, исходя из собственных аналитических данных, также оценивает уровень риска банковских клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с помощью специального сервиса – платформы «Знай своего клиента».
Если высокий уровень риска присвоен и банком, и регулятором, то проведение операций по счету такого клиента прекращается.
Банк применяет к клиенту меры, предусмотренные пунктом 5 статьи 7.7 Федерального закона № 115-ФЗ.
Обращаться следует сразу в МВК.
Это можно сделать в течение 6 месяцев после того, как получено сообщение о применении мер.
