В начале января 2026 года стала известна позиция Банка России по вопросу о возможности поручать организации федеральной почтовой связи и оператору подвижной радиотелефонной связи проведение идентификации клиента – физического лица.
В Госдуме готовится ко второму чтению проект федерального закона № 967966-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе» в части:
- исключения возможности поручать банковским платежным агентам (БПА) проведение идентификации (упрощенной идентификации) физических лиц.
В целях снижения регуляторных рисков, связанных с принятием вышеуказанного законопроекта, НСФР обратился в Банк России с просьбой подтвердить правомерность вывода о допустимости на основании действующих норм законодательства для операторов подвижной радиотелефонной связи и Почты России проводить по поручению кредитных организаций, в том числе небанковских кредитных организаций:
- идентификацию клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца,
- упрощенную идентификацию клиента – физического лица,
- обновление информации о них,
и осуществлять в статусе банковского платежного агента на основании договора с оператором по переводу денежных средств, являющимся кредитной организацией.
В ответе на указанное обращение Банк России разъяснил, что предусмотренные проектом федерального закона № 967966-8 изменения в абзац первый пункта 1.5 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ не затрагивают право кредитных организаций поручать на основании договора:
- организации федеральной почтовой связи,
- оператору подвижной радиотелефонной связи
проведение идентификации в соответствии с указанной нормой Федерального закона № 115-ФЗ.
В то же время организация федеральной почтовой связи и оператор подвижной радиотелефонной связи могут:
- приобретать статус банковского платежного агента в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ,
- быть привлечены оператором по переводу денежных средств, являющимся кредитной организацией, в том числе небанковской кредитной организацией, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, для осуществления деятельности, предусмотренной частью 1 статьи 14 указанного Федерального закона.
Текст обращения:
Текст ответа:
Источник: НСФР
