23 января 2026 года ТАСС стало известно, что Росфинмониторинг не имеет принципиальных возражений против предложенных в законопроекте «Антифрод 2.0» ограничений на количество банковских карт для нерезидентов.
Об этом агентству сообщила пресс-служба Росфинмониторинга.
Ведомство рассматривает возможность введения для иностранных граждан правила об открытии счета и получении карты только в одном банке.
Однако эта инициатива требует дополнительной проработки.
«Инициатива, предусматривающая открытие нерезидентами одного банковского счета (получения одной платежной карты) в единственной кредитной организации, требует дополнительной межведомственной проработки. Вместе с тем Росфинмониторинг с учетом использования в том числе данных нерезидентов для открытия «подставных» счетов и карт не имеет принципиальных возражений относительно ограничений для отдельных категорий лиц», —
говорится в сообщении.
Ведомство также допускает возможность ужесточения предлагаемых в законопроекте лимитов на количество карт для определенных групп, например, для:
- несовершеннолетних,
- трудовых мигрантов.
Законопроектом уже предусмотрено ограничение предельного количества карт, принадлежащих одному физическому лицу:
- не более пяти в одном банке,
- не более двадцати во всей банковской системе.
Для контроля за соблюдением этих ограничений будет создана:
- Единая система учета платежных карт.
Кроме того, с целью усиления контроля за операциями иностранных граждан, финансовым организациям будет запрещено:
- открывать счета,
- выдавать электронные средства платежа
без установления ИНН клиента, включая нерезидентов.
Ранее мы писали в канале SDL info, что Росфинмониторинг совместно с другими заинтересованными органами организует набор мер по борьбе с кибермошенничеством:
- введение детских сим-карт,
- ограничение на количество платежных карт (не более 20 на одного человека во всех и 5 в одном банке),
- обязательная привязка банковских счетов граждан к их ИНН,
- введение блокировки мошеннических (фишинговых) сайтов,
- маркировка международных звонков.
Банк России и Росфинмониторинг планируют внести изменения в требования к идентификации, которую проводят финансовые организации при приеме лиц на обслуживание.
Идентификация иностранных граждан и их последующее финансовое обслуживание будут возможны только при предоставлении ими загранпаспортов.
