Для оформления банковских карточек преступники теперь используют поддельные документы иностранцев.
Об этом рассказали в материале «Дропперы меняют окраску: Росфинмониторинг выявил новые схемы вывода денег» в «Парламентской газете».
Дальнейшему снижению числа правонарушений с использованием современных технологий поспособствуют:
- запланированный ввод в эксплуатацию ГИС «Антифрод»,
- дальнейшее совершенствование законодательства в рамках пакета законопроектов «Антифрод 2.0».
В том числе помогут обязательная привязка банковских счетов россиян к их ИНН, а также введение внесудебной блокировки мошеннических сайтов и маркировка международных звонков.
Подробно о новых методах борьбы с финансовыми преступниками «Парламентской газете» рассказали в Федеральной службе по финансовому мониторингу.
Формат обмана меняется
В прошлом году в нашей стране было совершено свыше 380 тысяч киберпреступлений, подпадающих под статью о мошенничестве, потерпевшими стали 344,4 тысячи человек, у которых умыкнули более 188 миллиардов рублей. За тот же период правоохранители зарегистрировали более 105 тысяч преступлений, связанных с неправомерным доступом к компьютерной информации.
В противовес злоумышленникам российские законодатели в последнее время приняли немало полезных инициатив, в том числе вводящих административное и уголовное наказание для так называемых дропперов — лиц, которые помогают мошенникам выводить и обналичивать украденные деньги. Меры оказались результативными. Председатель Комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков рассказал «Парламентской газете», что количество желающих заработать легкие деньги в криминальном бизнесе значительно поубавилось.
Это подтверждает и статистика МВД:
- за 10 месяцев 2025 года общее количество преступлений, совершенных с использованием информационно-коммуникационных технологий, снизилось на 9,5 процента, в том числе количество:
- дистанционных краж — на 21,8 процента,
- дистанционных мошенничеств — на 7,4 процента.
Ситуация свидетельствует об эффективности мероприятий, проводимых на межведомственном уровне, считают в Росфинмониторинге.
Однако это вовсе не значит, что мошенники сдались. Напротив, они спешно меняют схемы обмана. Российская финразведка уже выявила новые методы совершения преступлений и правонарушений в финансовой сфере с использованием новейших технологий.
«По результатам анализа совершенных противоправных деяний установлены факты применения для проведения незаконных финансовых операций — обналичивания, перевода или отмывания средств, полученных преступным путем — электронных средств платежа, оформленных с использованием персональных данных и поддельных документов третьих лиц, в том числе иностранных граждан», —
пояснили нашему изданию в федеральной службе.
Обязательная привязка к ИНН
Для пресечения подобных незаконных практик Росфинмониторинг совместно с заинтересованными органами и организациями применяет комплекс мер, предусмотренных концепцией государственной системы противодействия противоправным деяниям, совершаемым с использованием информационно-коммуникационных технологий.
«В целях дальнейшего снижения числа преступлений и правонарушений, совершаемых с использованием ИКТ, повышения уровня их раскрываемости, увеличения доли возмещенного материального ущерба, причиненного потерпевшим, запланированы дополнительные меры, включая введение в эксплуатацию ГИС «Антифрод», а также внесение изменений в законодательство в рамках пакета законопроектов «Антифрод 2.0», —
уточнили в пресс-службе Росфинмониторинга.
Напомним, Правительство внесло в Госдуму второй пакет мер против кибермошенников 26 декабря. Среди ключевых новшеств:
- введение детских сим-карт,
- ограничение на количество платежных карт (не более 20 на одного человека во всех и 5 в одном банке),
- обязательная привязка банковских счетов граждан к их ИНН,
- введение блокировки мошеннических (фишинговых) сайтов,
- маркировка международных звонков.
Кроме того, Росфинмониторинг и Банк России планируют внести изменения в требования к идентификации, которую проводят финансовые организации при приеме лиц на обслуживание.
«Согласно проектируемым изменениям, идентификация иностранных граждан и их последующее финансовое обслуживание будут возможны только при предоставлении ими загранпаспортов, а не национальных документов, удостоверяющих личность», —
отметили в федеральной службе.
Повышаем финансовую грамотность
Вместе с тем в Росфинмониторинге убеждены, что рост числа противоправных деяний обусловлен не только активным развитием самих информтехнологий, но и поведением потерпевших. Поэтому следует упор сделать и на профилактику преступлений в финансовой сфере, и на повышение уровня правовой и финансовой грамотности граждан, прежде всего несовершеннолетних. Для этого проводится международная олимпиада по финансовой безопасности под патронатом Президента РФ и Правительства.
Организаторами олимпиады выступают:
- Министерство науки и высшего образования,
- Федеральная служба по финансовому мониторингу,
- Министерство просвещения,
- образовательные организации, входящие в состав международного сетевого института в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Координатор олимпиады — международный учебно-методический центр финансового мониторинга.
Технологическим партнером международного движения по финансовой безопасности выступает цифровая платформа «Содружество», которая объединяет свыше 260 тысяч пользователей из более чем 120 стран.
По данным Росфинмониторинга, в 2025 году финал олимпиады объединил представителей около 40 стран.
Источник: ПГ
