26 декабря 2025 года вступит в силу Федеральный закон от 15.12.2025 № 479-ФЗ «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Мы писали о нем ранее.
Теперь по закону идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом:
- возникают подозрения, что операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Если идентификация выгодоприобретателя не проводится, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, документально фиксируют сведения о выгодоприобретателе, ставшие им известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица без проверки их достоверности.
Выгодоприобретатель по договору страхования, заключенному в пользу третьего лица, идентификация которого не проводится, подлежит идентификации в качестве клиента до:
- осуществления ему страхового возмещения
и (или)
- выплаты страховой суммы.
ПВК организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорными Банку России, которых касаются изменения, должны быть приведены в соответствие с требованиями Федерального закона №479-ФЗ:
- до 26 марта 2026 года.
Соответствующие организации и ИП обязаны:
- провести внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ,
- зафиксировать факт обучения.
