Недавно принятый закон № 462-ФЗ, вносящий серьезные поправки в ФЗ-115, конкретно в ст. 8 закона наряду с финансированием терроризма теперь прямо зафиксировал термин «диверсионная деятельность».
Известно, что в России распространены мошеннические схемы, когда жертвы совершают действия, которые могут быть отнесены к категории диверсии. Соответственно, весь платежный шлейф по таким случаям может быть отнесен к финансированию диверсионной деятельности, а субъекты ФЗ-115 войдут в зону ответственности при расследовании соответствующих случаев.
Скоро ожидаются изменения, затрагивающие регулирование отдельных операций и процедур, которые начнут применяться в установленные новым законом отложенные сроки.
Обратите внимание, что всем субъектам антиотмывочной системы необходимо скорректировать ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ в установленные сроки.
А также внимательно отнестись к процессу организации выявления случаев платежей, которые могут быть отнесены к финансированию диверсий.
Механизмы и внутренние процедуры ПОД/ФТ организации и ИП субъекта ФЗ-115 должны практически учесть новую реальность.
Последствия правоприменительной практики, которая только начнет складываться по этому треку, могут стать весьма жесткими.
Принятый закон мы описывали ранее на разных стадиях подготовки и принятия.
Текст закона:
