12 декабря 2025 года британская FCA сообщила, что оштрафовала Nationwide Building Society на £44 млн за недостаточные системы и контроля по борьбе с финансовой преступностью с октября 2016 по июль 2021 года.
В этот период у Nationwide были неэффективные системы для поддержания актуальной проверки и оценки рисков для всех своих личных клиентов текущих счетов, а также для мониторинга их транзакций.
Nationwide также знала, что некоторые из этих клиентов используют свои личные счета для ведения бизнеса, нарушая её условия.
На тот момент Nationwide не предлагал текущие счета для бизнеса, поэтому не имел подходящих процессов для управления рисками финансовых преступлений, связанных с бизнес-деятельностью.
Это означало, что Nationwide не мог эффективно выявлять, оценивать, контролировать или управлять рисками отмывания денег среди своих личных клиентов текущих счетов.
Это также означало, что у Nationwide не было точного представления о своих клиентах, представляющих повышенный риск финансовых преступлений.
В одном из серьёзных случаев Nationwide упустила возможность идентифицировать клиента, использующего личные текущие счета для получения мошеннических выплат по отпуску в связи с Covid. Клиент получил 24 выплаты на общую сумму £27,3 млн за 13 месяцев, из которых £26,01 млн были внесены за 8 дней.
Налоговая и таможенная служба британского короля (HMRC) вернула £26,5 млн, но примерно £800,000 остаются невозвращенными.
Тереза Чеймберс, совместный исполнительный директор по контролю за соблюдением и надзору за рынком в FCA, сказала:
«Nationwide не смогла должным образом разобраться с рисками финансовых преступлений, скрывающимися в её клиентской базе. Слишком долго уходило на устранение несовершенных систем и слабых контролей, из-за чего были упущены тревожные сигналы с серьёзными последствиями.
«Строительные общества и банки играют ключевую роль в борьбе с финансовой преступностью. Фирмы должны оставаться бдительными в этой борьбе.»
Nationwide осознавал слабые места в своих системах и органах управления и начала работу по улучшению, но ему не удалось своевременно устранить эти недостатки.
Впоследствии Nationwide начал масштабную программу трансформации финансовых преступлений в июле 2021 года.
СПРАВКА
Nationwide Building Society — британское строительное общество, функционирующее как кооперативный банк (микст КПК и банка).
Штаб-квартира находится в Суиндоне (Великобритания).
Общество обслуживает более 16 миллионов членов и работает исключительно в их интересах, без участия акционеров.
