Большой объем отмывания проходит через эстонскую юрисдикцию.
В связи с этим RAB (Бюро данных по отмыванию денег) Эстонии выявило среди поставщиков услуг виртуальных валют системные риски, связанные с установлением корреспондентских отношений и соблюдением мер безопасности.
Об этом говорится в сообщении этого ведомства.
Работа проводилась в сотрудничестве с FinCEN США (Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями).
Ее представители участвовали в формировании выводов.
Анализ показал, что посреднические услуги в сфере виртуальных валют позволяют более мелким провайдерам работать через крупных игроков.
Среди таких мелких провайдеров есть и те, кто работает из юрисдикций со слабым надзором или не имеет лицензии на деятельность.
Таким образом, платформы для обмена криптовалют и предлагаемые ими услуги могут использоваться в преступных целях.
Замруководителя бюро Маркко Карда сказал, что если в 2021 году в Эстонии действовало более 600 лицензий на предоставление услуг в сфере виртуальных валют, то сейчас их осталось 37.
«В ходе анализа мы столкнулись со множеством анонимных поставщиков услуг виртуальных валют, с неприменением мер должной осмотрительности, с юридическими лицами, неверно зарегистрированными как физические, с многоуровневыми вложенными структурами по принципу матрешки и многими другими действиями, не соответствующими стандартам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», —
пояснил Кард.
В ходе исследования были проанализированы бизнес-модели 12 криптоплатформ и их корреспондентские отношения.
Полученные результаты также сопоставлялись со сведениями из базы данных Бюро данных по отмыванию денег.
Основным результатом анализа стало выявление ряда негативных факторов, касающихся:
- сокрытия структур собственности и бенефициарных владельцев юридических лиц,
- их местонахождения и страны регистрации,
- недостатков в управлении рисками,
- особенностей модели блокчейна или сервиса.
Ранее 3 года назад глава RAB Мяэкер сослался на опрос данных, проведенный среди провайдеров виртуальных валют, который показал, что объемы криптовалютного бизнеса за последние годы выросли в разы.
«По первичным результатам, у них почти 5 млн клиентов, оборот составляет 40% от объема международных расчетов в банковском секторе, то есть более 20 млрд евро [в год]», —
