Начиная с 1 сентября 2025 года для МФО произошли изменения, направленные на защиту граждан и организаций от мошеннических действий.
Важным изменением является обязанность проводить проверку граждан, а точнее предоставленных ими сведений, по базе данных о мошеннических действиях.
Базу данных ведет специализированный сервис АСОИ ФинЦЕРТ в Центре взаимодействия и реагирования Департамента информационной безопасности Банка России.
Для осуществления обязанности проводить проверку клиентов на наличие сведений о них в базе данных о мошеннических действиях, МФО обязана подключиться к сервису АСОИ ФинЦЕРТ, чтобы иметь доступ к такой базе данных.
Проверка по базе АСОИ ФинЦЕРТ проводится регулярно по:
- каждому поступившему заявлению на предоставление займа,
- согласию на перечисление денежных средств третьему лицу по договору займа, независимо от способа выдачи денежных средств.
При нарушении обязанности проводить проверку по базе данных о мошеннических действиях и возбуждении уголовного дела по факту мошенничества по конкретному договору займа, заключенному без добровольного согласия гражданина, МФО не вправе требовать исполнения обязательств по такому договору займа.
