6 ноября 2025 года Центральный банк Ирландии оштрафовал криптовалютную биржу Coinbase Global на 21,5 млн. евро (около $24,7 млн) за ненадлежащий мониторинг транзакций.
Некоторая часть платежей могла быть связана с:
- сексуальной эксплуатацией детей,
- наркоторговлей,
- отмыванием денег.
Это первое enforcement-действие ирландского регулятора в отношении криптовалютной компании.
Биржа не проконтролировала более 30 млн транзакций на сумму свыше €176 млрд., что составляет около 31% всех операций, обработанных европейским подразделением за период с апреля 2021 года по март 2025 года.
В том числе транзакции на €13 млн вызывали подозрения в преступной деятельности.
Первоначально назначенный штраф составлял €30,7 млн, но его размер был снижен в результате соглашения между биржей и регулятором.
Биржа признала наличие трех ошибок в коде системы мониторинга, из-за которых в 2021-2022 годах не все операции проходили проверку. Например, система не распознавала специальные символы в адресах криптокошельков.
Также биржа не разработала внутренние механизмы для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, а также не провела дополнительный мониторинг 184,790 тыс. подозрительных транзакций. Coinbase в конечном счете заморозила аккаунты некоторых клиентов из-за подозрительной активности, но они в течение некоторого времени сохраняли доступ к сервисам компании.
Со своей стороны Сoinbase заявила, что устранила ошибки и приняла меры для предотвращения подобных сбоев в будущем.
До конца года компания планирует перевести европейский бизнес в Люксембург и прекратить деятельность в Ирландии.
