Разработанные Банком России изменения по расширению учета транзакций в рамках валютного контроля будут способствовать повышению прозрачности операций с участием нерезидентов.
Об этом сообщили РБК в пресс-службе Росфинмониторинга.
Мы писали об этом ранее, речь идет об Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».
Это обусловлено необходимостью противодействия схемам отмывания преступных доходов с использованием:
- иностранных компаний,
- операций с векселями,
- операций с драгоценными металлами.
В рамках предлагаемых изменений в инструкцию № 181-И Банк России планирует ввести специальную систему кодирования операций нерезидентов в иностранной валюте, проходящих через российские банки, а также расчетов с использованием:
- векселей,
- драгоценных металлов,
- цифровых финансовых активов.
Это позволит регулятору отслеживать ранее недостаточно прозрачные финансовые потоки, поскольку текущий валютный контроль распространяется преимущественно на операции резидентов и сделки нерезидентов в рублях.
Речь идет именно об учете нового перечня транзакций, а не о дополнительных ограничениях для операций резидентов и нерезидентов, поясняли в Банке России.
Замечания к проекту принимаются до 3 ноября.
«Понимание рисков легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования терроризма является фундаментом эффективной системы противодействия данным негативным явлениям», — подчеркнули в Росфинмониторинге. Обосновывая свою позицию, ведомство сослалось на данные национальной оценки рисков, согласно которым переводам под видом операций с векселями свойствен повышенный уровень угрозы. «Под видом купли-продажи векселей могут осуществляться переводы средств между организациями или физическими лицами как внутри страны, так и в рамках вывода за рубеж»,
— пояснили в финразведке, добавив, что векселя подставных юридических лиц активно используются для расчетов между третьими сторонами.
Аналогичные риски установлены и в отношении операций, связанных с приобретением:
- драгоценных металлов и камней,
- ювелирных изделий из них.
Кроме того, по данным отчета, в незаконной деятельности продолжают использоваться компании-нерезиденты и иностранные структуры без образования юридического лица.
«Указанные виды юридических лиц в основном используются в сложных схемах отмывания доходов за рубежом — как получатели средств, полученных преступным путем, выводимых из России, — для осуществления транзитных операций в целях сокрытия истинных владельцев и источников происхождения денежных средств»,
— заключил представитель Росфинмониторинга.
В рамках правоприменительной практики была обнаружена потребность внесения изменений в действующие положения Инструкции № 181-И в части регулирования следующих вопросов:
- порядок представления резидентами подтверждающих документов по поставленным на учет в уполномоченном банке договорам и формирования уполномоченными банками ведомостей банковского контроля в целях получения более полной информации об исполнении обязательств между резидентами и нерезидентами в связи с расширением инструментария, используемого в рамках исполнения таких обязательств (в частности, осуществление расчетов с использованием векселей, путем передачи драгоценных металлов);
- необходимость введения новых и уточнение наименований действующих кодов видов операций для операций с цифровыми правами;
- включение в периметр контроля уполномоченного банка в соответствии с Инструкцией № 181-И валютных операций по счетам нерезидентов в иностранной валюте (определение порядка отражения уполномоченным банком сведений о таких операциях в данных по операциям, а также введение новых кодов видов операций для них);
- правила постановки на учет в уполномоченном банке отдельных видов договоров (в частности, договоров между резидентами и банкаминерезидентами об оказании услуг по банковскому обслуживанию);
- порядок представления в уполномоченный банк резидентами и нерезидентами документов и (или) информации, связанных с осуществлением операций с цифровыми правами.
Текст проекта:
Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 3 ноября 2025 года и могут быть направлены на E-mail:
Напоминаем, что 28 октября 2025 года опубликованы Приказы Федеральной службы по финансовому мониторингу:
- от 17.06.2025 № 122 «Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, на территории которых зарегистрированы иностранные банки, эмитировавшие платежные карты, операции с использованием которых подлежат обязательному контролю».
- от 17.06.2025 № 123 «Об утверждении Порядка доведения до кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации, перечня иностранных государств или административно-территориальных единиц иностранных государств, обладающих самостоятельной правоспособностью, получение с территории которых перевода денежных средств физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка подлежит обязательному контролю».
Источники: РБК, РФМ, БР
