Возникает много вопросов и разных трактовок в сфере квалификационных требований к СДЛ по ПОД/ФТ и требований к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей и лиц (кроме НФО).
Особенности назначения и требований к СДЛ по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ определяются Постановлением Правительства от 29 мая 2014 г. № 492 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, и требованиях к подготовке и обучению кадров в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения» (Наименование в редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755) в редакции постановлений Правительства Российской Федерации от 10.04.2015 № 342, от 22.10.2020 № 1716, от 18.02.2022 № 217, от 14.03.2022 № 365, от 29.05.2025 № 755.
К СДЛ предъявляются следующие квалификационные требования:
- наличие высшего образования:
- по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление»,
- либо по направлению подготовки «Юриспруденция»,
- при отсутствии указанного образования:
- наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (требуется соответствующее подтверждение);
- прохождение в соответствии с соответствующим постановлением Правительства обучения в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
К СДЛ в ИП предъявляются квалификационные требования:
- прохождение в соответствии с соответствующим постановлением Правительства обучения в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих обучение, устанавливаются Федеральной службой по финансовому мониторингу.
Список аккредитованных организаций представлен на сайте МУМЦФМ.
Рекомендуем обратить внимание на действующий текст документа, потому что в него вносилось много изменений в первоначальный формат за прошедшие 11 лет с момента его принятия.
Документ не распространяется на СДЛ КО и НФО.
Текст документа:
В соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Правительство Российской Федерации постановляет:
1. К специальным должностным лицам организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля, целевых правил внутреннего контроля, предъявляются следующие квалификационные требования: (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755)
а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки «Экономика и управление», либо по направлению подготовки «Юриспруденция», а при отсутствии указанного образования — наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения; (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755)
б) прохождение в соответствии с настоящим постановлением обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755)
2. К индивидуальным предпринимателям, указанным в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — индивидуальные предприниматели), и лицам, указанным в статье 71 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также к их работникам, осуществляющим функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля, предъявляются квалификационные требования, установленные подпунктом «б» пункта 1 настоящего постановления. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 18.02.2022 № 217)
3. Требования к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, индивидуальных предпринимателей и лиц, указанных в статье 71 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в том числе специальных должностных лиц указанных организаций, индивидуальных предпринимателей и лиц, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, включая условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих обучение, устанавливаются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а в части указанных требований к таким организациям, индивидуальным предпринимателям, в сфере деятельности которых имеются контрольные (надзорные) органы, — по согласованию с соответствующим контрольным (надзорным) органом. (В редакции постановлений Правительства Российской Федерации от 18.02.2022 № 217, от 29.05.2025 № 755)
4. (Пункт утратил силу — Постановление Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755)
5. Настоящее постановление не распространяется на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации. (В редакции Постановления Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755)
6. Признать утратившими силу:
- постановление Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, № 50, ст. 5302);
- постановление Правительства Российской Федерации от 17 марта 2008 г. № 180 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 г. № 715» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2008, № 12, ст. 1140);
- пункт 15 изменений, которые вносятся в акты Правительства Российской Федерации, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 26 августа 2013 г. № 739 «Об отдельных вопросах государственного регулирования, контроля и надзора в сфере финансового рынка Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 36, ст. 4578).
Председатель Правительства Российской Федерации Д.Медведев
В 2025 году большое количество изменений в документ внесено Постановлением Правительства Российской Федерации от 29.05.2025 № 755 «О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации».
Текст постановления:
Пример ведомственного разъяснения (Пробирная палата):
