26 сентября 2025 года руководитель СФМиВК Банка России Богдан Шабля на банковском форуме в Сочи заявил, что злоумышленники используют в своих схемах счета владельцев криптовалют и игроков онлайн-казино.
Эту тему мы уже поднимали несколько раз.
«Например, лицо продает «крипту». Ожидает, что ему от какого-то криптообменника придут денежные средства на карту. Эти средства действительно приходят, но это средства, которые, зачастую, похищены у кого-то. А счет продавца «крипты» был указан в качестве так называемого безопасного счета, о котором все слышали», — сказал он.
Владелец счета становится участником мошеннической схемы и в его отношении возбуждается уголовное дело.
«Тут сложно что-то поделать, потому что твой счет был использован в цепочке денежных средств», — отметил он.
Аналогичным образом физические лица могут получить криминальные средства и при получении ставок в онлайн-казино, уточнил Шабля.
«Когда получают выигрыш, а на самом деле это платеж от покупателя наркотиков. Таких случаев достаточно много», — пояснил он.
В целом объем операций дропов в 2025 году по сравнению с 2024 годом сократился втрое, средний чек снизился с 2-3 млн рублей до 200-300 тыс. рублей.
«Если раньше дропы жили в банках недели, то теперь они живут часы, а в некоторых банках они живут минуты. Объем операций дропов в текущим году по сравнению с прошлым годом сократился, более, чем втрое, так же кратно снижена средняя сумма операций — с 2-3 млн рублей в прошлом году до 200-300 тыс. рублей в этом году», — сказал он.
База дропов насчитывает 1,2 млн человек — ЦБ РФ.
Концепция платформы по борьбе с дропперами будет представлена для общественного обсуждения в первом полугодии 2026 года.
«Я думаю, что концепцию, детально описывающую процедуры на платформе дропов, мы представим общественности в первом полугодии 2026 года», — сказал Богдан Шабля, уточнив, что сама платформа заработает в 2027 году.
Заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Галина Бобрышева, выступая на XXII Международном банковском форуме заявила, что теневая экономика уходит в:
- новые технологии,
- криптовалюты,
- моментальные платежи,
- пока комфортно себя чувствуют дропы.
«Мы видим, что теневая экономика уходит в новые технологии и моментальные платежи, маркетплейсы, криптовалюты. На смену фирмам-однодневкам пришли, очень комфортно пока себя продолжают чувствовать, хотя мы поджимаем этот сектор, физические лица, которых мы относим к разряду дропов. Это пока дешевая инфраструктура с большой емкостью», — сказал она.
Дропперы (подставные лица, чьи банковские карты используются для вывода и обналичивания украденных средств) начали использовать новую схему с нотариальными доверенностями для открытия счетов в банках.
«Видим, что появляются новые схемы. Дроппы пытаются показаться банку, получая некую индульгенцию, например, доверенности нотариальные, чтобы можно было дистанционно открывать счета и получать банковские карточки. Все это понятно. Цель — транзит, и в конечном счете — обналичивание», — сказала Бобрышева.
По данным Росфинмониторинга, объем таких операций растет и уже составляет порядка 10 млрд рублей.
Вместе с тем Бобрышева отметила, что в целом средняя сумма одной дропперской операции снижается. Также банки лучше выявляют такие операции.
В дропперские схемы все чаще начали вовлекаться несовершеннолетние, добавила Бобрышева.
«Видим, что все больше вовлекается несовершеннолетних», — сказала она, комментируя ситуацию с дропперами. Бобрышева указала, что к незаконной деятельности привлекается молодежь от 14 лет.
«Мы понимаем, что на нас ложится большая ответственность по персонализированному подходу к этой категории лиц. Потому что один неверный шаг или комплекс неверных шагов может привести к тому, что мы закроем возможности доступа к легальной финансовой системе. Конечно, эта категория молодежи потянется за заработком в теневой, а еще хуже — в криминальный сектор», — добавила она.
Также директор департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уваров заявил, что российские банки в первом полугодии 2025 года отразили 82,5 млн попыток мошеннических атак на 8 трлн рублей.
«Если в целом говорить о том, какие у нас тенденции, то с точки зрения количественных попыток, которые в первом полугодии банки отразили, то это 82,5 млн попыток на сумму, которую удалось предотвратить, 8 трлн рублей. Это достаточно серьезная цифра с точки зрения того, что могло бы произойти в связи с атаками на наших граждан», — отметил он.
Также Банк России предложит МВД механизм реабилитации для лиц, попавших в базу подозрительных операций из-за продажи криптовалюты, за которую расплатились мошенники.
Об этом тоже заявил Вадим Уваров.
«Мы со своей стороны фиксируем попадание лиц тоже в нашу базу, связанную с тем, что при продаже с людьми, которые продали криптовалюту, как правило, рассчитываются денежными средствами, которые украли у другого человека, у жертвы, который попал под воздействие социальных инженеров. Этот вопрос, конечно, требует отдельного рассмотрения», — заявил он.
У ЦБ есть ряд предложений для коллег из МВД о том, как можно выстроить механизм реабилитации таких людей.
«Потому что по факту, после того, как их опрашивают или допрашивают коллеги из оперативных и следственных подразделений, выясняется, что они по факту не являются получателями украденных денежных средств, а просто получили денежные средства в результате продажи криптовалюты», — сказал он
Ранее, 24 сентября, в Сочи состоялось заседание Совета Ассоциации банков России, на котором обсуждался готовящийся Минцифры второй пакет законодательных поправок, направленных на противодействие телефонным и интернет-мошенникам. В обсуждении приняли участие представители Банка России и МВД. Мероприятие прошло в преддверии XXII Международного банковского форума.
Одной из важных мер разрабатываемого пакета поправок является ограничение числа банковских карт на человека. Представители банков и регулятора высказали свои позиции по поводу оптимального лимита.
Участники заседания рассмотрели вопросы обработки персональных данных и их передачи в Единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА), а также связанные с этим риски. Также обсуждался вопрос блокировки счетов и расширения взаимодействия с профильными госорганами для защиты граждан от мошенников.
На совете был принят ряд организационных решений, в том числе о создании новых рабочих органов Ассоциации банков России — Комитета по стандартам партнерского финансирования, Комитета по внешнеэкономической деятельности и трансграничным расчетам, председателем которого избрана член правления Банка ВТБ Ольга Баша, и Экспертного центра по развитию корпоративного управления.
Новым председателем Комитета по банкострахованию и взаимодействию со страховыми компаниями избран первый заместитель генерального директора ГСК «Югория» Андрей Языков.
Так же 24 сентября 2025 года АБР опубликовал очередной выпуск информационно-аналитического обзора «Банки и экономика в цифрах и графиках», в котором содержится характеристика ключевых макроэкономических показателей развития российской экономики и динамики ключевых параметров банковской системы по итогам II квартала 2025 года:
