20 августа 2025 года президент ФАТФ Элиза де Анды Мадрасо произнесла речь на брифинге Совета Безопасности ООН по поводу угроз международному миру и безопасности, создаваемых террористическими актами.
ФАТФ представила обновленный доклад о рисках финансирования терроризма, подготовленный совместно с:
- экспертами ООН,
- Францией,
- более чем 80 странами.
В документе отмечается:
- рост децентрализации финансовых схем,
- использование микрофинансирования, включая онлайн-гемблинг и соцсети.
Среди основных трендов мер борьбы названы:
- усиление расследований и преследований за финансирование терроризма,
- устранение лазеек для криптовалютных сервисов,
- повышение прозрачности юридических лиц,
- сотрудничество с IT-компаниями.
Совет Безопасности ООН, 9982-е заседание:
«Господин Председатель, благодарю Вас за приглашение. Для меня большая честь выступить в Совете Безопасности от имени Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФРГ), чтобы поделиться опытом наших усилий по борьбе с финансированием терроризма, включая финансирование ИГИЛ (запрещенной в России организации) и связанных с ним организаций. Я хотел бы поблагодарить помощника Генерального секретаря, исполнительного директора Исполнительного директората Контртеррористического комитета г-жу Наталью Герман и заместителя Генерального секретаря Контртеррористического управления ООН г-на Владимира Воронкова за их содержательный брифинг, но, прежде всего, за наше регулярное сотрудничество.
ФАТФ была создана в 1989 году для борьбы с отмыванием денег. Она была мобилизована всего через месяц после терактов 11 сентября, включив в свой мандат борьбу с финансированием терроризма.
С тех пор ФАТФ развивает понимание рисков и, основываясь на консенсусном правиле, устанавливает глобальные стандарты, ориентированные на эффективность. Мы стимулируем членов Глобальной сети укреплять свою защиту посредством тщательного анализа коллегами. ФАТФ также сотрудничает с частным сектором и некоммерческими организациями для обеспечения эффективного и соразмерного применения мер.
ФАТФ и региональные организации мобилизуют более 200 юрисдикций на укрепление их защиты от терроризма. Важность роли ФАТФ в противодействии финансированию терроризма признана в ряде резолюций Совета Безопасности и дополняет работу Организации Объединенных Наций.
С 2001 года угроза финансирования терроризма существенно изменилась, но борьба с ней по-прежнему актуальна. Перекрывая финансовые потоки, мы можем перекрыть кровоснабжение терроризма.
ФАТФ регулярно отслеживает риски финансирования терроризма, в том числе посредством регулярного анализа финансирования ИГИЛ и «Аль-Каиды».
В июне этого года мы завершили подготовку Комплексного обновления рисков финансирования терроризма. Эта работа была бы невозможна без профессионального сотрудничества сотрудников ООН, которые через Исполнительный директорат Контртеррористического комитета выступили соруководителями этого проекта, а также Франции. Это стало возможным не только благодаря их руководству, но и благодаря информации, полученной нами от более чем 80 юрисдикций, включая 800 отзывов от организаций частного сектора и представителей академических кругов.
В этом докладе рассматриваются различные виды финансирования террористических группировок и отдельных лиц, и, конечно же, представлена подробная информация о финансировании ИГИЛ (запрещенной в России организации) и связанных с ней организаций. Мы видим, что на протяжении последних десятилетий террористы демонстрировали устойчивую способность эксплуатировать международную финансовую систему. Эти методы весьма разнообразны, но мы видим общую тенденцию, которая подчёркивает как их способность к адаптации, так и решимость.
Контекст действительно важен. В зависимости от контекста мы видим, что типы террористических организаций, отдельные лица и те, кто финансирует терроризм, имеют разные финансовые потребности и, следовательно, адаптируют свои стратегии финансового управления.
Несмотря на улучшения в области прозрачности и управления рисками в частном секторе, мы видим, что террористы продолжают использовать официальные финансовые системы, включая депозитные счета, банковские переводы и предоплаченные карты.
Основная эволюция обусловлена цифровой трансформацией. Цифровые платформы, такие как социальные сети, мессенджеры и системы краудфандинга, всё чаще используются для финансирования терроризма, особенно когда они предлагают интегрированные платёжные системы, обходящие меры комплексной проверки.
Мы наблюдаем рост злоупотреблений виртуальными активами, причём некоторые группировки систематически используют их, применяя методы сокрытия информации и переходя к альтернативным вариантам, позиционируемым как более конфиденциальные и безопасные. В частности, в нашем отчёте подчёркивается, что в 2024 году ИГИЛ-Хорасан всё чаще использовало виртуальные активы для организационных переводов и сбора пожертвований на международном уровне. Для решения этой проблемы обновлённые Стандарты ФАТФ помогают странам и частному сектору отслеживать развитие виртуальных активов и предоставляют инструменты для выявления потенциальной террористической деятельности.
Параллельно с этим растет угроза, исходящая от отдельных лиц, радикально настроенных под влиянием идеологии ИГИЛ (часто более молодых по возрасту), причем такие субъекты полагаются на стратегии микрофинансирования, получаемые как из законных источников, так и от мелкой преступной деятельности, а также с помощью технологических методов, включая азартные игры онлайн, которые мы называем геймингом, и функции социальных сетей.
Хотя традиционные каналы и схемы финансирования продолжают использоваться, наблюдается заметное усиление взаимосвязи различных методов и использования цифровых технологий. Это усложняет механизмы, которые необходимо создавать для борьбы с финансированием терроризма.
Мы также наблюдаем усиление децентрализации: региональные финансовые центры и самофинансируемые ячейки играют более важную роль, адаптируясь к местным условиям и используя более широкий спектр источников финансирования, от преступной деятельности (как мы видим на примере отделений ИГИЛ в Африке) до инвестиций в бизнес. Такие модели финансирования более устойчивы и менее уязвимы к традиционным попыткам дестабилизации.
Конечно, это сложная ситуация, подчеркивающая важность взаимодополняемости мандатов ФАТФ и ООН в борьбе с финансированием терроризма.
ФАТФ разработала ряд рекомендаций по устранению существующих и возникающих рисков финансирования терроризма. Эти рекомендации также основаны на требованиях резолюций Совета Безопасности и рекомендациях Контртеррористического комитета Совета Безопасности ООН, включая Алжирские руководящие принципы.
Во-первых, это включает в себя превращение многостороннего определения террористических организаций в соответствии с режимами санкций Совета Безопасности в один из ключевых приоритетов, наряду с региональными и национальными механизмами, созданными в соответствии с резолюцией 1373 Совета Безопасности ООН.
Во-вторых, необходимо усилить внедрение глобальных стандартов борьбы с финансированием терроризма. ФАТФ активно помогает странам наращивать потенциал в области расследования и судебного преследования, поскольку установлено, что менее трети стран ведут расследование и осуществляют судебное преследование за финансирование терроризма в должной мере. Также существует возможность устранения пробелов в законодательстве, особенно в таких областях, как поставщики услуг виртуальных активов (VASP) и прозрачность юридических лиц. Это имеет основополагающее значение для пресечения потока средств, направляемых в террористическую деятельность.
В-третьих, необходимо расширить охват более широкого круга заинтересованных сторон. Это должно включать нетрадиционных партнёров, таких как социальные сети и платформы обмена сообщениями. Крайне важно вести с ними диалог и привлекать их к обсуждению, чтобы лучше понимать и устранять возникающие риски. Частный сектор часто является первой линией обороны, и развитие целенаправленных государственно-частных партнёрств имеет решающее значение.
Наконец, одним из приоритетов мексиканского председательства в ФАТФ является необходимость внедрения как правительствами, так и частным сектором адекватного подхода, основанного на оценке риска, и пропорционального внедрения Стандартов. Подход, основанный на оценке риска, вкратце означает определение риска и применение соразмерных ему мер. Общее требование ко всем аспектам может быть не лучшим подходом к борьбе с финансированием терроризма. ФАТФ неоднократно подчеркивала важность обеспечения того, чтобы меры по борьбе с финансированием терроризма не препятствовали деятельности, осуществляемой в соответствии с международным правом, включая оказание гуманитарной помощи.
Чтобы противостоять современным вызовам, связанным с финансированием терроризма, мы должны признать, что наша работа ещё не завершена. ФАТФ принимает этот вызов и продолжит работать с партнёрами и членами Глобальной сети ФАТФ для борьбы со всеми видами террористических угроз.
В заключение я хотел бы поблагодарить наших уважаемых коллег из органов ООН за их прочное партнёрство, а также отметить усердную работу членов ФАТФ и Глобальной сети, которая, как я уже упоминал, охватывает более 200 юрисдикций. Я также хочу подтвердить неизменную приверженность Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) сотрудничеству с Советом Безопасности, всеми государствами-членами и всеми соответствующими органами ООН в целях противодействия глобальным рискам финансирования терроризма. Мы должны объединить усилия в этой борьбе. Ведь террористам достаточно одного раза, чтобы добиться успеха, в то время как нам нужно добиваться успеха каждый раз, чтобы предотвратить это.
Я с нетерпением жду вашего мнения о том, как мы, работая сообща, сообща и решительно, можем усилить наше влияние в борьбе с финансированием терроризма. ФАТФ готова достичь этой цели.»
Источник: ФАТФ
