25 августа 2025 года Росфинмониторинг опубликовал на сайте ряд информационных сообщений.
Это информационные сообщения:
- от 11 августа 2025 года «О внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым субъектами статьи 5 Федерального закона № 115-ФЗ (за исключением поднадзорных Банку России)».
Оно касается новых требований к ПВК и уточняет сроки изменения редакций.
«2 августа 2025 года Правительством Российской Федерации утверждены обновленные требования к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями (за исключением поднадзорных Банку России) (постановление Правительства Российской Федерации от 2 августа 2025 г. № 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями»). Одновременно Постановление Правительства Российской Федерации от 30 июня 2012 г. № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации» утратило силу.
В обновленных требованиях:
1. расширен перечень процедур по организации внутреннего контроля в целях противодействия финансированию экстремистской деятельности;
2. упразднена процедура составления внутреннего сообщения при выявлении операции, подлежащей обязательному контролю.
Документ вступил в силу 10 августа 2025 года.
В этой связи субъектам статьи 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (за исключением поднадзорных Банку России) необходимо не позднее 10 сентября 2025 г. актуализировать свои правила внутреннего контроля, оформив их в виде новой редакции документа.»
Дата публикации: 14.08.2025 17:51
Дата редактирования: 15.08.2025 12:57
- от 13 августа 2025 г. «Вниманию граждан, в отношении которых применены ограничительные меры в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
«В связи с участившимися обращениями граждан по вопросам ограничений на распоряжение денежными средства, находящими на банковских счетах по причине применения кредитными организациями ограничительных мер в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», Федеральная служба по финансовому мониторингу считает необходимым пояснить следующее.
Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее- Федеральный закон № 161-ФЗ) возлагает на кредитные организации обязанность применять меры по противодействию операциям без добровольного согласия клиента.
В соответствии с ним банки осуществляют проверку наличия признаков осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента.
При выявлении операции, соответствующей хотя бы одному из этих признаков, кредитная организация обязана на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операции.
Банк России формирует базу данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (База ЦБ РФ) на основе сведений кредитных организаций и МВД России, и доводит её до всех кредитных организаций.
Кредитные организации приостанавливают использование банковской карты, онлайн-банкинга, других электронных средств платежа, если сведения о клиенте и его банковских реквизитах попали в Базу ЦБ на период нахождения соответствующих сведений в этой базе.
Для исключения сведений из Базы ЦБ РФ гражданин вправе подать соответствующее заявление в Банк России напрямую или через обслуживающую кредитную организацию.
Обращаем внимание, меры, применяемые кредитными организациями в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ НЕ ОТНОСЯТСЯ К МЕРАМ ПРЕДУСМОТРЕННЫМ Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и рассмотрение жалоб по их применению не относятся к компетенции Росфинмониторинга.
Для получения дополнительных разъяснений по порядку снятия ограничительных мер в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ гражданину необходимо обращаться в Банк России.»
Дата публикации: 22.08.2025 16:15
Дата редактирования: 22.08.2025 16:20
- от 14 августа 2025 г. «О принятии новых требований к правилам внутреннего контроля субъектов статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ»
«7 августа 2025 года Правительством Российской Федерации утверждены обновленные требования к правилам внутреннего контроля (далее — ПВК), разрабатываемым лицами, поименованными в статье 7.1 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) (постановление Правительства Российской Федерации от 7 августа 2025 г. № 1180 «Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических и бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами»).
Одновременно Постановление Правительства Российской Федерации от 14 июля 2021 г. № 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами» утратило силу.
В обновленных требованиях:
- расширен перечень процедур по организации внутреннего контроля в целях противодействия финансированию экстремистской деятельности;
- перечень субъектов, обязанных разрабатывать ПВК, дополнен лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками
майнинг-пула), а также лицами, организующими деятельность майнинг-пула; - перечень программ, которые должны быть включены в ПВК, дополнен программой, регламентирующей порядок действий в случае отказа в приеме клиента на обслуживание;
- уточнен порядок действий в случае принятия нотариусом решения об отказе в совершении нотариального действия.
Документ вступает в силу 16 августа 2025 года.
В этой связи субъектам статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ необходимо не позднее 16 сентября 2025 г. актуализировать свои правила внутреннего контроля, оформив их в виде новой редакции документа.»
Дата публикации: 22.08.2025 16:13
Дата редактирования: 22.08.2025 16:14
