Росфинмониторинг создал сервис для некредитных финансовых организаций по доступу к восстановлению файлов ФЭС и файлов УКЭП для ФЭС.
Поднадзорные Центральному банку РФ организации обязаны хранить данные файлы не менее пяти лет со дня получения квитанции Росфинмониторинга о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС. Срок хранения ФЭС установлен п. 5 Порядка составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденным Банком России и размещенным на его официальном сайте. Ранее скачать архив с файлами ФЭС и УКЭП для ФЭС можно было однократно, а ФЭС, в отличие от квитанций об их приемке, не хранились в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и не были доступны для скачивания после их отправки. Задача по обеспечению их сохранности лежала полностью на НФО.
Банк России может запрашивать у поднадзорных НФО файлы с отправленными ФЭС в формате xml., проверяя, отправила ли организация в Росфинмониторинг отчетность о результатах проверки клиентов.
Штраф может быть 50 000 – 100 000 рублей, при этом регулятор штрафует не за то, что отчет не был отправлен в Росфинмониторинг, а за то, что отправленное сообщение не было сохранено.
Сейчас новый функционал позволяет запросить архив с файлом ФЭС и файлом УКЭП для него. Чтобы получить архив, необходимо заполнить заявление в Личном кабинете Росфинмониторинга.
Подать заявление возможно только с использованием электронной цифровой подписи.
Рассмотрение заявления, как правило, занимает 24 часа, после чего архив с файлами ФЭС и УКЭП для ФЭС доступен для скачивания 3 дня. Рекомендуем своевременно скачать архив с файлами организации.
