28 июля 2025 года в Госдуме РФ направлен в комитет по финансовому рынку проект федерального закона «О внесении изменения в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законопроект внесен в Госдуму 25 июля 2025 года и предполагает внесение изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части уравнения правил идентификации выгодоприобретателя при заключении договора страхования в пользу:
- третьего лица,
- третьих лиц по негосударственному пенсионному обеспечению и договору по формированию долгосрочный сбережений.
При заключении договора негосударственного пенсионного обеспечения в пользу третьих лиц обычно не очерчен окончательный круг лиц, которые будут реально получать пенсионное обеспечение, так как временной разрыв между его заключением и началом выплат может составлять не один десяток лет.
Проектом предлагается:
- установить, что лицо, в пользу которого заключен договор негосударственного пенсионного обеспечения и формированию долгосрочных сбережений в период накопления, подлежит идентификации в качестве клиента до начала осуществления ему выплаты негосударственной пенсии, при условии, что данное третье лицо не может распоряжаться денежными средствами, внесенными по договору в его пользу, до наступления соответствующих пенсионных оснований;
- документальное фиксирование организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе, известных при заключении и сопровождении таких договоров без проверки их достоверности.
Передача уполномоченному органу имеющихся у организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений о выгодоприобретателе будет осуществляться в рамках:
- обязательного контроля,
- сообщений о подозрительных операциях,
- по запросу уполномоченного органа.
Текст проекта:
