23 июля 2025 года Банк России подготовил и вынес на обсуждение проект положения Банка России «О требованиях к целевым правилам внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, о квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию целевых правил внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения, и о порядке информирования организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, которые являются участниками банковской группы или банковского холдинга, о введении запрета, указанного в части второй статьи 13 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документ разработан в связи с принятием Федерального закона № 522-ФЗ от 28 декабря 2024 года, который дополнил сферу ПОД/ФТ положениями о противодействии экстремизму.
Новое положение заменит действующее с 2019 года Положение № 698-П, после вступления в силу документ отменит прежнее Положение № 698-П.
Положение вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.
Публичное обсуждение проекта проходит с 23 июля по 5 августа 2025 года.
В документе детализируются:
- структура целевых правил внутреннего контроля в виде единого документа или комплекта документов для головной организации и ее дочерних структур;
- включение в правила четырех обязательных программ: реализации ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, присоединения организаций, обмена идентификационной информацией, хранения такой информации;
- прямое подчинение ответственного лица единоличному или коллегиальному исполнительному органу организации;
- порядок назначения ответственного сотрудника, в том числе на время его отсутствия (отпуск, болезнь, командировка);
- требования к квалификации ответственных лиц, в зависимости от типа организации (кредитная, финансовая, иная);
- правила оперативного информирования всех участников банковской группы о наложении запрета на использование идентификационной информации в случае нарушений (в течение 1 рабочего дня).
Головная организация будет обязана документально фиксировать и хранить не менее пяти лет сведения о полученных предписаниях и введенных запретах в отношении участников банковской группы.
Проект затрагивает деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, являющихся участниками банковской группы (банковского холдинга) (в том числе организаций, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России) (за исключением филиалов иностранных банков).
Комментарии по проекту нормативного акта ожидаются по 5 августа 2025 года и могут быть направлены на E-mail: ZhokhovaDA@cbr.ru
Можете принять участие в обсуждении.
Текст проекта:
