15 июля 2025 года в Госдуму был внесен проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральный закон «О национальной платежной системе» в части исключения возможности поручать банковским платежным агентам проведение идентификации (упрощенной идентификации) физических лиц».
Проектом предлагается исключить право банковских платежных агентов проводить идентификацию (упрощенную идентификацию) клиентов — физических лиц.
В случае принятия закона банковские платежные агенты не смогут участвовать в оказании следующих банковских услуг, требующих проведения идентификации непосредственно банковскими платежными агентами:
- наличных денежных переводах (их приеме и выдаче) между физическими лицами;
- приеме наличных платежей физических лиц в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях оплаты реализуемых товаров, выполняемых работ, оказываемых услуг, использования результатов интеллектуальной деятельности или средств индивидуализации на сумму свыше 15 000 рублей (в случае с оплатой жилищно-коммунальных услуг — на сумму, превышающую 60 000 рублей);
- выдаче банковских карт и открытию «электронных кошельков».
Договоры, заключенные операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, с банковскими платежными агентами до дня вступления в силу Федерального закона, утвержденного на основании Законопроекта, подлежат приведению в соответствие с требованиями Федеральных законов:
- от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,
- от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
в течение 180 дней со дня вступления в силу Федерального закона, утвержденного на основании Законопроекта.
Вчера проект направлен в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку.
Текст проекта:
