26 июня 2025 года ФАТФ опубликовала шестой целевой отчет о глобальной реализации мер по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в отношении виртуальных активов (ВА) и поставщиков услуг виртуальных активов (ПУВА).
ФАТФ подчеркивает, в каких областях необходимы более решительные действия для защиты целостности международной финансовой системы.
В отчете оценивается соответствие юрисдикций Рекомендации 15 ФАТФ и ее Пояснительной записке (R.15/INR.15), которая была обновлена в 2019 году для применения мер ПОД/ФТ к виртуальным активам и провайдерам услуг виртуальных активов. В нем делается вывод о том, что в целом юрисдикции, включая те, в которых деятельность провайдеров услуг виртуальных активов имеет существенно важное значение, добились прогресса с 2024 года в разработке или внедрении регулирования ПОД/ФТ и принятии надзорных и правоприменительных мер.
Однако ФАТФ подчеркивает необходимость дальнейшей работы по лицензированию и регистрации, а также то, что юрисдикции продолжают сталкиваться с трудностями в идентификации физических или юридических лиц, которые ведут деятельность VASP. Юрисдикции также сообщили о трудностях с уменьшением риска офшорных VASP.
99 юрисдикций приняли или находятся в процессе принятия законодательства, реализующего правило Travel Rule, которое обеспечивает прозрачность информации о трансграничных платежах.
Для содействия глобальному внедрению правила Travel Rule ФАТФ также опубликовала Best Practices on Travel Rule Supervision . В этом отчете приводятся примеры надлежащей практики, которые юрисдикции могут учитывать при разработке своих надзорных структур.
Отчет также включает обновленную таблицу шагов, предпринятых юрисдикциями в Глобальной сети FATF с существенно важной деятельностью VASP для регулирования VA/VASPS. Поскольку эти юрисдикции составляют приблизительно 98 процентов мирового рынка VA, обеспечение полного внедрения Стандартов ФАТФ юрисдикциями в этой группе значительно поможет снизить глобальные риски в целом.
ФАТФ поблагодарили:
- Chainalysis,
- Lukka Inc,
- Merkle Science,
- TRM Labs,
которые внесли свой вклад в эту работу.
Поскольку виртуальные активы изначально не имеют границ, сбои в регулировании в одной юрисдикции могут иметь глобальные последствия.
В отчете освещаются возникающие риски, возникающие в результате преступной эксплуатации виртуальных активов, в том числе:
- Использование стейблкоинов различными незаконными субъектами, включая субъектов Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР), финансистов террористов и наркоторговцев, продолжает расти с момента Целевого обновления 2024 года, и большая часть незаконной деятельности в цепочке теперь связана со стейблкоинами (стр. 20). Массовое принятие стейблкоинов или виртуальных активов в более широком смысле может усилить риски незаконного финансирования, особенно с учетом неравномерного внедрения Стандартов ФАТФ для виртуальных активов/провайдеров виртуальных активов.
- В этом году КНДР осуществила самую крупную в истории кражу активов VA, украв 1,46 млрд долларов США у VASP ByBit. Только 3,8% украденных средств были возвращены , что подчеркивает необходимость решения проблем возврата активов и улучшения международного сотрудничества (стр. 19).
- ФАТФ также отметила значительный рост использования виртуальных активов в мошенничестве и аферах: один из участников отрасли подсчитал, что в 2024 году объем незаконной деятельности в сети, связанной с мошенничеством и аферами, составил около 51 млрд долларов США (стр. 20).
Результаты значимых дел за последний год, таких как операция Великобритании «Дестабилизация» (стр. 19), подчеркивают важность международного сотрудничества и возможности замораживать и изымать активы для пресечения деятельности преступных сетей.
Основные направления для улучшения изложены как для частного, так и для государственного сектора, чтобы лучше справляться с постоянными и значительными угрозами, такими как принятие эффективных контрмер для решения проблемы возросшей профессионализации мошенников.
Текст документа:
2025-Targeted-Upate-VA-VASPs.pdf.coredownload.pdf
Источник: ФАТФ
