1 июля 2025 года вступает в силу Федеральный закон от 23.05.2025 № 105-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Документ, о котором мы писали ранее, вносит изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» с целью распространения его требований на кредитные организации — участников платформы и оператора платформы (Банка России).
За участниками платформы (кредитными организациями) сохраняется требование о проведении идентификации клиентов — пользователей платформы, а также закрепляется обязанность передавать их идентификационные данные оператору платформы.
Участники платформы предоставляют пользователю доступ к платформе цифрового рубля.
Законом закреплены обязанности Банка России по:
- осуществлению процедур, предусмотренных политикой платформы цифрового рубля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- назначению должностного лица, ответственного за реализацию политики платформы цифрового рубля по ПОД/ФТ/ФРОМУ;
- оценке степени (уровня) риска совершения пользователями платформы цифрового рубля подозрительных операций и отнесению каждого такого пользователя к одной из трех групп риска совершения подозрительных операций (низкой, средней или высокой);
- реализации мер по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций; — применению мер по замораживанию (блокированию) цифровых рублей лиц, включённых в перечни лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- представлению в уполномоченный орган по его запросу информации об операциях с цифровыми рублями и иной имеющейся у Оператора информации.
Добавлен новый вид обязательного контроля для кредитных организаций — участников платформы цифрового рубля, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств на счет (со счета) цифрового рубля и соответственно списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька (на банковский счет или электронный кошелек) клиента:
- на сумму, равную или превышающую 1 миллион рублей либо равную сумме в иностранной валюте.
Напоминаем, что принято решение о массовом внедрении цифрового рубля с осени следующего года, а пока продолжается тестирование системы в режиме эксперимента.
ПВК организаций и индивидуальных предпринимателей, поднадзорных Банку России, должны быть приведены в соответствие с требованиями Федерального закона №105-ФЗ:
- до 1 октября 2025 года.
Банки и соответствующие НФО также обязаны провести целевой внеплановый инструктаж с сотрудниками организации, подлежащими обучению в сфере ПОД/ФТ.
