23 апреля 2025 года ФАТФ опубликовала последующие отчеты и переоценку технического соответствия Камеруна и Сенегала.
В документах MEНAФАТФ, утвержденных ФАТФ, оценивается прогресс стран в устранении недостатков, выявленных в ходе ранних взаимных оценок.
КАМЕРУН
Камерун продолжает работу над выполнением международных стандартов в сфере борьбы с отмыванием доходов, финансированием терроризма и распространения оружия массового уничтожения, но остается ряд недостатков, следует из отчета ФАТФ.
Во втором усиленном отчете зафиксирован заметный прогресс.
Как результат, Камерун получил улучшенные оценки по ряду рекомендаций ФАТФ:
- Рекомендация 2 (координация) — теперь считается выполненной: страна внедрила национальную стратегию, регулярный мониторинг и механизмы межведомственного взаимодействия.
- Рекомендация 10 (надлежащая проверка клиентов) — значительно усилены меры проверки клиентов и их операций;
- Рекомендации 12, 14 и 16 — охватывают ПДЛ, услуги перевода средств и электронные переводы соответственно.
Однако сохраняются проблемные области:
- Рекомендация 15 (новые технологии): криптовалюты остаются слабоурегулированной сферой, отсутствует полноценная оценка рисков и механизм обмена данными с международными партнёрами.
- Нет эффективной практики выявления и наказания нелегальных провайдеров денежных переводов;
- Отсутствуют четкие инструкции для поставщиков услуг с виртуальными активами по предотвращению отмывания доходов.
Также авторы отчета указывают на ограниченное покрытие норм в сфере страхования и на рынке капитала, где внедрение новых стандартов пока идет медленнее.
Текст:
Cameroun-FUR-Nov-2024.pdf.coredownload.pdf
СЕНЕГАЛ
ФАТФ признала значительный прогресс Сенегала в усилении законодательной и институциональной базы против отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
Об этом говорится в шестом последующем докладе по итогам оценки страны.
Сенегал пересмотрел ключевые законы, включая новый комплексный закон № 2024-08, который заменил предыдущий акт 2018 года. Новый закон учел положения WAEMU-директивы 01/2023 и устранил большинство недостатков, выявленных в предыдущих раундах оценки. В частности, были внесены поправки в Уголовно-процессуальный кодекс, усилена роль OFNAC (Национальное антикоррупционное агентство), внедрены процедуры для реализации санкций по резолюциям СБ ООН.
ФАТФ повысила рейтинги по техническому соответствию по ряду ключевых рекомендаций ФАТФ:
- Рекомендация 6: теперь Сенегал может оперативно применять целевые финансовые санкции, а финансовые учреждения и УНФПП получили четкие инструкции. Устранены пробелы, связанные с защитой добросовестных третьих сторон и процедурами исключения из санкционных списков.
- Рекомендация 7: обеспечено немедленное исполнение санкций по финансированию распространения ОМУ, введены санкции за несоблюдение требований.
- Рекомендация 10: значительно усилены требования к идентификации клиентов и бенефициаров, включая юридические лица и трасты. Однако сохраняются отдельные недостатки, например, отсутствие обязательства идентифицировать лицо, действующее от имени клиента.
- Рекомендация 12: обновлено определение ПДЛ, теперь оно соответствует стандартам ФАТФ. Однако не все меры применимы к существующим клиентам, которые впоследствии стали ПДЛ.
- Рекомендация 16: введены требования к межбанковским переводам, в том числе к сохранению и передаче информации об отправителях и получателях. Сохраняется пробел в части доступа других органов, кроме FIU (CENTIF), к этой информации.
- Рекомендация 19: введены меры по усиленному контролю операций с высокорисковыми юрисдикциями. Впрочем, не определен перечень конкретных контрмер.
- Рекомендация 22: распространены обязанности по ПОД/ФТ на УНФПП, включая адвокатов, нотариусов, агентов по недвижимости и других. Устранены пробелы в части процедур идентификации и хранения данных.
В целом, Сенегал значительно повысил техническое соответствие рекомендациям ФАТФ, но остается под усиленным мониторингом. Некоторые недостатки, такие как доступ к информации о переводах для правоохранительных органов, еще предстоит устранить.
Текст:
GIABA-Senegal-FUR-2024.pdf.coredownload.pdf
В таблице ниже представлен актуальный обзор рейтингов, которые были присвоены странам по эффективности и техническому соответствию.
Последнее обновление рейтинга ФАТФ провел 23 апреля 2025 года.
Обновленный рейтинг стран:
