Росфинмониторинг подтвердил ранее озвученную в его письме от 15.02.2019 позицию о том, что лизинговые компании обязаны идентифицировать покупателей как клиентов, пусть и по разовым сделкам.
Ведомство в своих выводах исходит из полного объема противолегализационных мероприятий, которые должна проводить ЛК, как принадлежащая к «антиотмывочному контуру», так как лизинговые компании поименованы в ст. 5 как субъект 115-ФЗ.
Также из полученного ответа следует вывод о том, что без идентификации лизинговая компания будет не в состоянии:
- исполнить обязанность по анализу деятельности и операций клиента в случае возникновения подозрений на отмывание денежных средств,
- сообщить в уполномоченный орган о подозрительной операции.
С учетом полученного ответа, лизинговым компаниям рекомендуется привести практику в соответствие с полученными комментариями, если ранее она была иной.
Источник: ОЛА
Запрос ОЛА:
Letter_ULA_Rosfin_December2024
Ответ РФМ:
