24 марта 2025 года АРБ опубликовала ответ Росфинмониторинга на вопросы, касающиеся порядка исполнения исполнительных документов, предъявленных к счетам должников из группы «высокого риска».
Вопрос касается коллизии (мы публиковали его ранее), когда с одной стороны, согласно Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в рамках проведения внутреннего контроля налагается обязанность по принятию специальных мер в отношении должника из группы «высокого риска» (запрет на проведение операций по списанию денежных средств с банковского счета / вклада (депозита)), а совершение ряда операций по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента банка из группы «высокого риска» становится возможным только после исключения его из ЕГРЮЛ / ЕГРИП по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из реестра.
С другой стороны, само по себе отнесение должника как клиента кредитной организации к группе «высокого риска» не может служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения).
Росфинмониторинг ответил. что совместно с:
- Банком России,
- Минюстом России,
- ФССП России
рассматривается вопрос внесения изменений в законодательство Российской Федерации для единообразного применения правовых норм и устранения возникшей коллизии путем закрепления требования о приостановлении исполнения исполнительных документов до момента исключения клиента-юридического лица из Единого государственного реестра юридических лиц.
То есть, пока ждем решения.
Текст письма:
