4 апреля 2025 года Банка России опубликовал информационное письмо от 04.04.2025 №ИН-08-43/78 о выявлении бенефициарных владельцев клиентов и публичных должностных лиц.
Письмо предназначено для банков и НФО и говорит о повышении внимания к выявлению бенефициарных владельцев и публичных должностных лиц.
Часто в неопределенной ситуации банки и НФО признают бенефициаром директора компании, вместо того, чтобы искать реальных собственников.
Банк России настоятельно рекомендует обратить внимание и ответственно подходить к выявлению бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц, а также своевременно сообщать в Росфинмониторинг об их операциях при наличии подозрения в отмывании денег.
ЦБ РФ обращает внимание на актуальность Методических рекомендаций:
- по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов – юридических лиц от 27.06.2017 № 12-МР,
- об исполнении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц от 27.06.2017 № 13-МР,
и необходимость повышения кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями внимания к вопросам реализации требований противолегализационного законодательства Российской Федерации в части выявления и идентификации бенефициарных владельцев клиентов и выявления публичных должностных лиц.
Текст письма:
