2 апреля 2025 года Президент РФ Владимир Путин подписал ряд поручений по борьбе с мошенничеством в интернете.
Он поручил до 1 мая продумать, нужно ли ограничить максимальное количество выдаваемых банковских карт и срок их действия.
Речь идет об расширении мер для борьбы с мошенниками.
«Рассмотреть вопрос о дополнительном ограничении количества и срока действия платежных карт, выдаваемых кредитными организациями клиентам, в том числе иностранным гражданам», — говорится в тексте поручения, которое дано правительству и Центробанку.
Также Президент поручил наладить автоматизированный обмен данными о мошенниках между банками, сотовыми операторами и правоохранителями.
«Рассмотреть вопросы об организации автоматизированного обмена данными между кредитными организациями, операторами связи, правоохранительными и иными государственными органами о мошеннических действиях (включая незавершенные), совершенных в отношении граждан с использованием информационно-коммуникационных технологий», — говорится в поручении.
А уже сегодня на съезде АРБ директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров сообщил, что Банк России усилит борьбу с «дропами» второго уровня в рамках борьбы с мошенниками.
Это более высокопоставленные мошенники, на чьи карты выводятся деньги, полученные от жертв.
ЦБ, Росфинмониторинг и банки планируют запустить платформу обмена информацией о клиентах-физлицах, заподозренных в дроперстве.
Обсуждается наделение банков правом отказывать в приеме на обслуживание лицам из базы.
Ежемесячно «охлаждается» порядка 300 тыс. переводов, блокируются связанные с ними карты.
При этом сегодня же утвержден порядок предоставления в систему мониторинга операторами связи информации, необходимой для осуществления мониторинга соблюдения ими обязанности по проверке достоверности сведений об абонентах и сведений о пользователях услугами связи:
- Постановлением Правительства РФ от 31.03.2025 N 410 «О порядке предоставления операторами подвижной радиотелефонной связи информации, необходимой для осуществления мониторинга соблюдения операторами связи обязанности по проверке достоверности сведений об абонентах и сведений о пользователях услугами связи абонентов — юридических лиц либо индивидуальных предпринимателей, в государственную информационную систему мониторинга исполнения операторами связи обязанностей при оказании услуг связи»,
- вместе с «Правилами предоставления операторами подвижной радиотелефонной связи информации, необходимой для осуществления мониторинга соблюдения операторами связи обязанности по проверке достоверности сведений об абонентах и сведений о пользователях услугами связи абонентов — юридических лиц либо индивидуальных предпринимателей, в государственную информационную систему мониторинга исполнения операторами связи обязанностей при оказании услуг связи».
А 1 апреля 2025 года был подписан и опубликован № 41-ФЗ, создающий государственную информационную систему противодействию нарушениям с использованием информационных и коммуникационных технологий.
Помимо прочего, принятый закон предусматривает изменения и в Федеральный закон № 151-ФЗ «О микрофинансовых организациях и микрофинансовой деятельности».
Для МФО появилась обязанность:
- при заключении договора займа в электронной форме (онлайн-займа) осуществлять идентификацию или аутентификацию заемщика с использованием государственной информационной системы «Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических данных» (ЕБС).
При отсутствии биометрических данных гражданина в ЕБС МФО должна будет отказать в предоставлении онлайн-займа.
Изменения вступят в силу для:
- МФК — с 1 марта 2026 года,
- МКК – с 1 марта 2027 года.
Вообщем, нормативная работа закипела, нужно приготовится к ее последствиям. Скорость принятия решений обеспечит, скорее всего, последующие доработки возникших неувязок. Скучно не будет точно.
На этом фоне диссонансом прозвучала информация о том, что Банк России отложил внедрение цифрового рубля.
Внедрение нового формата валюты отложено на год, его перенесли на середину 2026 года.
По словам заместителя главы ЦБ РФ Зульфии Кахрумановой это объясняется сложностями для некоторых банков, в том числе с обеспечением технологической независимости.
Мы прогнозировали перенос на октябрь, но все еще интереснее…
