20 марта 2025 года в Великобритании Служба доходов и таможенных сборов Ее Величества (HMRC) начала кампанию в поддержку работы правительства по защите сообществ, борьбе с финансовыми преступлениями и поддержке законного бизнеса.
Преступники используют неофициальные службы денежных переводов в Великобритании для отмывания примерно 2 миллиардов фунтов стерлингов в год, скрывая доходы от серьезной организованной преступности, которая наносит вред обществу.
HMRC призывает компании, предлагающие подобные услуги (которые помогают диаспорам отправлять деньги родственникам за границу), зарегистрироваться в:
- системе надзора за противодействием отмыванию денег, чтобы защитить себя от преступной эксплуатации.
Хавала — один из самых распространенных типов таких услуг.
Она позволяет людям отправлять деньги за границу без физического пересечения границ наличными. Вместо этого операторы (хаваладары) используют неформальную доверительную сеть, чтобы гарантировать, что деньги дойдут до членов семьи в странах, где обычные банковские услуги ограничены.
Все компании, предоставляющие эти услуги, должны зарегистрироваться в HMRC, чтобы работать законно.
Регистрация помогает им обеспечить надлежащий контроль, чтобы остановить преступников, эксплуатирующих их услуги.
Предприятия могут защитить себя:
Луиза Макдональд, заместитель директора по экономическим преступлениям HMRC, сказала:
«Неформальные сети денежных переводов, такие как Хавала, позволяют людям поддерживать членов семьи в тех частях мира, где традиционный банкинг ограничен. Это жизненно важные услуги, которые мы хотим защитить от преступной эксплуатации.
Когда преступники отмывают деньги через эти сети, они финансируют серьезную организованную преступность, которая наносит прямой вред тем самым сообществам, которые поддерживают эти службы.
Зарегистрировавшись в HMRC, предприятия могут защитить свои услуги, защитить свои сообщества и действовать в рамках закона».
Предприятия, не зарегистрировавшиеся рискуют подвергнуться:
- гражданско-правовым санкциям,
- уголовному преследованию,
- закрытию.
HMRC запустила кампанию, которая продлится до конца этого месяца и будет использовать местные радиопередачи, цифровую рекламу и местную разъяснительную работу, чтобы помочь операторам понять свои правовые обязательства.
Кампания стала продолжением совместных визитов HMRC и Национального агентства по борьбе с преступностью (NCA) в более чем 40 учреждений в прошлом месяце, которые помогли хаваладарам понять их юридическую ответственность.
Дополнительная информация
В типичной транзакции Хавала человек передает деньги местному Хаваладару, который предоставляет код. Хаваладар связывается с другим Хаваладаром в стране назначения и делится этим кодом. Отправитель передает код своему получателю, который предъявляет его Хаваладару в своей стране для сбора средств. Два Хаваладара позже урегулируют свои счета по отдельности — они отслеживают деньги, причитающиеся им друг другу, и уравновешивают их путем взаимозачета будущих транзакций или обмена товарами и услугами.
Пресс-релиз о совместных визитах HMRC и NCA в прошлом месяце можно найти здесь .
Более подробную информацию об отмывании денег через неформальные системы перевода ценностей можно найти в последней Национальной оценке риска отмывания денег и финансирования терроризма .
Кампания HMRC продлится до 31 марта 2025 года и будет использовать:
- целевую рекламу на местных радиостанциях, цифровых каналах,
- в поиске для прямого охвата предприятий.
Источник: HMRC
