27 февраля 2025 года портал VIR рассказал как банковский сектор Вьетнама активизирует усилия по укреплению правовой базы и внедрению надежных мер по борьбе с отмыванием денег в трансграничных платежах и услугах по переводу денежных переводов.
Из-за разной склонности к риску различных кредитных учреждений документация по международным платежам и денежным переводам не была стандартизирована, что приводит к нездоровой конкуренции в банковской системе.
Чтобы создать справедливые условия игры и общий стандарт для кредитных организаций, Ассоциация банков Вьетнама (VNBA) 7 февраля выпустила единый кодекс поведения и практики денежных переводов за границу. Он был разработан в сотрудничестве с Департаментом управления иностранной валютой Государственного банка Вьетнама (SBV) и другими кредитными учреждениями.
Дао Сюань Туань, директор департамента, заявил, что кодекс служит общим стандартом для банков для использования и внедрения, который активно и срочно исполняется VNBA и кредитными учреждениями.
«Наряду с правилами борьбы с отмыванием денег, кодекс предоставляет властям основу для руководства, облегчая управление, инспектирование и мониторинг международной деятельности по платежам и денежным переводам», — сказал Туан.
В настоящее время, в дополнение к руководящим документам от SBV в отношении операций по платежам и денежным переводам по текущим транзакциям, кредитные учреждения теперь также имеют основу для необходимой документации, специфичной для односторонних денежных переводов из Вьетнама за границу, добавил Туан.
«Это послужит основой для контроля рисков и мер по борьбе с отмыванием денег при предоставлении платежных услуг, при этом соблюдая международные стандарты, обеспечивая осуществление денежных переводов за границу в законных целях, в соответствии с правилами, а также предотвращая незаконные переводы за границу», — сказал он.
Д-р Нгуен Куок Хунг, вице-председатель и генеральный секретарь VNBA, сказал VIR, что, хотя правовая база относительно всеобъемлюща, контроль за международными платежами и денежными переводами через банковскую систему по-прежнему сталкивается с различными проблемами.
«На практике в каждом банке есть свои внутренние регламенты по передаче документации, что приводит к несогласованности в ее реализации. Один и тот же пакет документов может быть принят одним банком, но отклонен другим из-за различий в внутренних правилах», — сказал Хунг.
Он отметил, что, хотя это и не является юридическим документом, он служит основанием для того, чтобы банки внедряли его в качестве рыночной практики. Кодекс призван стать рамочным регламентом для односторонних денежных переводов за границу резидентами Вьетнама.
«Выпуск кодекса поможет банкам по всей стране внедрить стандартизированные процедуры, снизить риски и поможет регулирующим органам более эффективно контролировать незаконные денежные потоки, способствуя стабилизации валютного рынка и обменных курсов, а также привлечению инвестиций», — добавил Хунг.
«Для общественности кодекс упрощает процесс односторонних денежных переводов за границу. Вместо того, чтобы искать банки с конкретными правилами, клиенты теперь могут посетить любой банк, предлагающий эту услугу, чтобы завершить свою транзакцию», — сказал Хунг.
На конференции по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма для предприятий сектора страхования жизни 14 февраля, организованной министерствами финансов и общественной безопасности, а также SBV, заместитель директора Департамента страхового надзора и управления Нгуен Куанг Хуйен подчеркнул, что действующие правовые нормы в страховом бизнесе дополняются и изменяются. соответствовать международным стандартам, тем самым способствуя защите стабильности экономики и национальной безопасности.
«Мы требуем от страховых компаний внедрять меры по борьбе с отмыванием денег в соответствии с правилами, обеспечивая соблюдение своих обязанностей», — сказал Хуйен.
«Среди них обязательство страховых компаний устанавливать правила и назначать отделы, ответственные за усилия по борьбе с отмыванием денег, контролировать и напоминать страховым компаниям о необходимости предоставлять данные о борьбе с отмыванием денег в SBV».
Нгуен Тхи Минь Тхо, заместитель директора департамента по борьбе с отмыванием денег в SBV, подчеркнула необходимость разработки правовой базы для регулирования или запрета виртуальных активов и поставщиков услуг виртуальных активов при одновременном обеспечении соблюдения нормативных мер.
«Что касается страхового сектора, то идентификация клиентов имеет решающее значение в качестве основы для классификации клиентов в соответствии с уровнем риска отмывания денег. Страховым компаниям необходимо собирать, обновлять и проверять информацию о клиентах, обновлять идентификационные данные клиентов и подтверждать эту информацию либо напрямую, либо через сторонних поставщиков услуг», — добавил Тхо.
В рамках усилий по усилению надзора за международными денежными переводами и борьбе с отмыванием денег SBV провел 13 февраля два внутренних семинара, посвященных внедрению риск-ориентированного надзора и мониторинга контроля за борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма, разработанного совместно с Международным валютным фондом (МВФ).
Представители поделились, что на основе первоначального завершения этого проекта SBV запросил информацию у 100 банков и филиалов иностранных банков во Вьетнаме. На сегодняшний день в основном завершена оценка рисков отчитывающихся организаций.
МВФ также заявил, что организация семинаров по ознакомлению заинтересованных сторон с кодексом является следующим шагом в реализации его проекта технической помощи.
«Мы высоко оцениваем усилия SBV по разработке и внедрению кодекса и подчеркиваем, что оперативная отчетность коммерческих банков и филиалов иностранных банков во Вьетнаме, а также их активное участие в семинарах обеспечат основу для эффективной проверки, мониторинга и надзора за деятельностью по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на основе оценки рисков во Вьетнаме в будущем. «, — сказал эксперт МВФ в ходе сессии.
