Возникает вопрос о глобальных автоматизированных комплаенс базах на предмет объективности информации или манипулирования информацией.
Например:
- World-Check,
- Dow Jones Risk & Compliance,
- LexisNexis
могут создать большие проблемы для состоятельных людей, топ-менеджеров и компаний.
Это становитмся не просто статистикой, а реальной угрозой для бизнеса и репутации миллионов людей по всему миру.
33% записей в базах World-Check и Dow Jones, по данным исследования компании Orion Solutions, содержат грубые неточности, способные привести к:
- блокировке счетов,
- отказу в обслуживании,
- разрыву деловых отношений.
При этом большинство людей даже не подозревают о существовании своего профиля в этих базах, пока не столкнутся с серьезными проблемами.
24% имеют необоснованную маркировку «подходит под санкции».
World-Check — продукт, созданный:
- Лаурой Аболи,
- Николаусом Килма,
- Дэвидом Леппаном
в 1999-2000 годах для внутренних проверок рядом американских банков.
Ранее принадлежала компании Thomas Reuters, a сейчас ей владеет Refinitiv. Целью было снижение рисков возникновения финансовых правонарушений. Однако на текущий момент она активно используется фирмами из различных отраслей для проведения проверок своих контрагентов.
Dow Jones Risk& Complience — аналитический продукт американского рейтингового агентства Dow Jones. Основное предназначение — предоставить компаниям возможность управления рисками сотрудничества с ненадежными контрагентами, партнерами и поставщиками.
Она используется банками, финансовыми учреждениями, корпорациями и государственными структурами для выявления и оценки комплаенс рисков, связанных с контрагентами.
World-Check содержит информацию о лицах и организациях, которые могут представлять финансовые, юридические или репутационные риски, включая тех, кто связан с преступностью, коррупцией, терроризмом и санкциями. Данные собираются из открытых источников (новостные статьи, судебные решения, санкционные списки и пр.), однако часто содержат ошибки, устаревшую или неточную информацию.
Попадание в World-Check может привести к отказу в финансовых услугах, блокировке счетов, проблемам с получением виз и негативным репутационным последствиям.
Несмотря на это, база остается ключевым инструментом для комплаенс-проверок и соблюдения регуляторных требований.
В исследовании Орион разобрали, как формируются базы данных, какие ошибки в них встречаются и что можно сделать, чтобы исправить или минимизировать ущерб от некорректных сведений.
Для выявления комплаенс-рисков обычно требуется:
- Проводить мониторинг международных баз данных (World-Check, Dow Jones и др.) на наличие негативной информации.
- Анализировать данные из открытых источников — публикации в СМИ, результаты поиска в интернете, социальные сети.
- Проверять наличие конфликта интересов и соответствие доходов расходам.
- Отслеживать исполнение налоговых обязательств и соблюдение антикоррупционных требований.
- Оценивать риски, связанные с зарубежными активами и деловыми связями.
- Проводить комплексный аудит цифрового профиля — всей информации о физическом/юридическом лице в интернете и базах данных.
Вывод: следите за своим цифровым профилем у информационных агрегеторов, чтобы не стать без вины виноватым
