12 февраля 2025 года Банком России было опубликовано Информационное письмо от 12.02.2025 № 44-19/946 «Разъяснения о проведении кредитором проверки идентификационного номера налогоплательщика заемщика».
Разъясняется необходимость проведения проверки полученных сведений об ИНН заемщика на соответствие сведения из ГИС ФНС России.
При этом КО и МФО должны использовать такой способ (сервис), который позволяет обеспечивать достоверность результата проверки.
В целях исполнения новой обязанности КО и МФО с 1 марта 2025 года должны узнавать сведения об установленном/снятом самозапрете на предоставление займа в кредитной истории заемщика на основании сведений об его ИНН.
Банк России указывает о возможности МФО получить сведения самостоятельно из:
- ГИС ФНС России,
- цифрового профиля гражданина.
МФО полностью несут ответственность за проверку сведений об ИНН вне зависимости от выбранного способа (сервиса) их получения, и в случае получения некорректного результата проверки сведений об ИНН, возникает риск неправомерного заключения МФО договора займа, по которому она не вправе требовать от заемщика исполнения обязательств.
Текст документа:
