5 февраля 2025 года вступает в силу изменения в Федеральный закон от 25 июля 2002 года № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации».
Закон от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации вносит изменения в базовый закон о миграции, который регулирует новые процессы высылки, идентификации и контроля деятельности иностранцев в России, вводится понятие контролируемого лица.
Обратите внимание, что нумерация базового закона одинакова с законом по противодействию отмывания, но имеет другие даты принятия.
Теперь не подлежит пропуску через государственную границу иностранный гражданин или лицо без гражданства в случаях, если иностранным гражданином или лицом без гражданства не исполнено требование пограничного органа о представлении биометрических персональных данных, необходимых для идентификации личности иностранного гражданина или лица без гражданства в случаях, предусмотренных в соответствии с законодательством Российской Федерации, — до их представлени.
Также при проведении федерального государственного контроля (надзора) в сфере миграции в рамках применения режима высылки должностные лица органа внутренних дел имеют право выносить предписания о явке контролируемого лица к уполномоченному должностному лицу органа внутренних дел.
Копия предписания о явке к уполномоченному должностному лицу вручается контролируемому лицу в день его вынесения под роспись или направляется по почте по месту жительства, месту пребывания или месту фактического проживания контролируемого лица, либо по адресу его электронной почты, либо в электронной форме путем размещения информации в личном кабинете контролируемого лица в едином портале государственных и муниципальных услуг, если контролируемое лицо зарегистрировано в:
- федеральной государственной информационной системе «Единая система идентификации и аутентификации в инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме.
Нарушители миграционного режима должны быть внесены в реестр контролируемых лиц в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Федерального закона.
Оператором реестра контролируемых лиц является федеральный орган исполнительной власти в сфере внутренних дел (МВД).
В отношении контролируемого лица применяются следующие ограничительные меры в виде:
- отказа в открытии банковского счета и осуществлении иных банковских операций, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счет контролируемого лица и выдачи наличных денежных средств контролируемому лицу в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
Положения в части открытия счета в банках и других кредитных организациях Российской Федерации не распространяются на иностранных граждан, отбывающих уголовное наказание в виде исправительных, принудительных работ или лишения свободы;
Кредитной организации запрещаются:
- открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.»
Справки по операциям, счетам и вкладам иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, предоставляются кредитными организациями органам внутренних дел, осуществляющим миграционный контроль за пребыванием (проживанием) в Российской Федерации иностранных граждан и лиц без гражданства, по запросам, направленным руководителями (заместителями руководителей) органов внутренних дел.
Органы внутренних дел и их должностные лица не вправе раскрывать третьим лицам информацию, полученную от кредитных организаций в соответствии с Федеральным законом от 25 июля 2002 года № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации», за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Текст закона:
22 января 2025 года АРБ обратилось по просьбе банков – членов в Банк Росии в связи с необходимостью скорейшего разрешения вопроса о применении норм Федерального закона от 08.08.2024 № 260-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», вступающих в силу с 05.02.2025.
По мнению Ассоциации, с принятием Закона № 260-ФЗ возникла правовая коллизия между нормами противолегализационного законодательства и специального законодательства о банковской деятельности, которая заключается в следующем.
Согласно подпункту 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон № 115-ФЗ) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента, за исключением случаев, установленных данным законом, когда идентификация может не проводиться. Помимо прочего, в процессе идентификации физических лиц, являющихся иностранными гражданами или лицами без гражданства, должны быть получены данные документов, подтверждающих право таких лиц на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
Пунктом 2.2 статьи 7 Закона № 115-ФЗ предусмотрено, что в случае непроведения идентификации клиента в соответствии с требованиями данного закона и принимаемыми на его основе нормативными правовыми актами Российской Федерации и нормативными актами Банка России, т. е. неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7, организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание.
Однако Законом № 260-ФЗ внесены вступающие в силу с 05.02.2025 изменения в статью 5 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее – Закон № 395-1), в соответствии с которыми кредитной организации запрещаются открытие банковских счетов и осуществление иных банковских операций с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации, за исключением переводов денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством РФ, а также переводов денежных средств на счета таких иностранных граждан и лиц без гражданства и выдачи наличных денежных средств в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
На основании статьи 31.2 Федерального закона от 25.07.2002 № 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» (в редакции Закона № 260-ФЗ) в реестр контролируемых лиц будут вноситься сведения об иностранных гражданах, находящихся в Российской Федерации и не имеющих законных оснований для пребывания (проживания) в Российской Федерации.
Таким образом, с одной стороны, с учетом требований Закона № 115-ФЗ в случае, если у клиента отсутствует документ о наличии права пребывания (проживания) в Российской Федерации (при наличии сведений о клиенте в реестре контролируемых лиц), идентификацию клиента провести невозможно (поскольку не установлена информация, указанная в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 данного закона), и потому кредитная организация обязана отказать ему в обслуживании.
С другой стороны, в соответствии с Законом № 395-1 начиная с 05.02.2025 даже при отсутствии у клиента права пребывания (проживания) в Российской Федерации кредитная организация будет обязана оказывать клиенту услуги по проведению операций по переводам в целях уплаты обязательных платежей, установленных законодательством Российской Федерации, зачислению на счет клиента поступающих переводов, а также выдаче со счета или по переводу без открытия счета наличных денежных средств размере, не превышающем 30 тысяч рублей в месяц.
АРБ просит высказать официальную позицию Банка России по вопросу о том, какой из двух названных федеральных законов (Закон № 115-ФЗ или Закон № 260-ФЗ) должен иметь приоритет в применении начиная с 05.02.2025 при обслуживании клиента, у которого отсутствует документ о наличии права пребывания (проживания) в Российской Федерации и данные о котором внесены в реестр контролируемых лиц.
Текст письма:
ARB-letter-A25-02-5-20 22.01.2025
Надеемся ответ будет быстрее, чем обычно, документ завтра вступает в силу.
