23 января 2025 года опубликовано Банком России разъяснение вопроса по моменту начала исчисления периода обязательного контроля по ФЗ-115.
Это было сделано в ответ на обращение АРБ.
Момент начала исчисления периода времени, с которого у кредитной организации возникают обязанности по обязательному контролю за:
- операциями клиентов, в том числе за операциями фигурантов перечня1 и лиц, в отношении которых принято решение2,
- приостановлением операций
определен непосредственно Федеральным законом № 115-ФЗ3.
По подлежащим обязательному контролю операциям соответствующие периоды исчисляются со дня совершения операции (подпункт 4 пункта 1 статьи 7 указанного Федерального закона).
В целях реализации обязанности кредитной организации по приостановлению операций исчисление соответствующего срока начинается со дня, когда подлежащая приостановлению операция должна быть проведена (пункт 10 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).
С учетом изложенного, момент начала использования кредитной организацией перечня /решения не является определяющим в рассматриваемых целях.
1 Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
2 Решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, принятое межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма.
3 Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Ответ БР:
CB-answer — 43-7-2-3076 20.12.2024
Обращение: