17 января 2025 года АРБ направила в Росфинмониторинг вопросы, касающиеся порядка исполнения исполнительных документов, предъявленных к счетам должников из группы «высокого риска».
По Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- в рамках проведения внутреннего контроля налагается обязанность по принятию специальных мер в отношении должника из группы «высокого риска» (в т. ч. запрет на проведение операций по списанию денежных средств с банковского счета / вклада (депозита));
- совершение ряда операций по банковскому счету (вкладу, депозиту) клиента банка из группы «высокого риска» становится возможным только после исключения его из ЕГРЮЛ / ЕГРИП по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из реестра.
Но отнесение должника как клиента кредитной организации к группе «высокого риска» не может служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения).
Исходя из этого требуется решение коллизии и позиция РФМ по вопросам:
- обязаны ли кредитные организации исполнять судебные акты, исполнительные документы судов, а также постановления судебных приставов-исполнителей, вынесенные в рамках исполнения судебных актов, в отношении клиентов из группы «высокого риска» в обычном порядке, т. е. не принимая во внимание ни факт отнесения клиента к группе «высокого риска», ни факт исключения соответствующего должника из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
- если факт отнесения должника к группе «высокого риска» имеет значение при исполнении судебных актов, исполнительных документов судов и постановлений судебных приставов-исполнителей, то какими должны быть дополнительные основания для отказа в исполнении указанных документов (приостановлении соответствующего исполнения);
- верно ли понимание того, что из доводов ВС РФ, изложенных в Определении от 18.07.2024, следует, что кредитные организации обязаны исполнять любые исполнительные документы (не только судебные акты, исполнительные документы судов, а также постановления судебных приставов-исполнителей) в отношении клиентов из группы «высокого риска» в обычном порядке;
- требуется ли, по мнению Росфинмониторинга, внесение изменений в Закон № 115-ФЗ для устранения возникших проблем правоприменения?
Полный текст письма:
ARB-letter-A25-01-5-06 17.01.2025
22 января 2025 года Ассоциация также направила по этой теме более расширенное письмо в Министерство юстиции по теме заключения АРБ на проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации об установлении особенностей предъявления исполнительных документов о взыскании просроченной задолженности в органы принудительного исполнения Российской Федерации» и проект федерального закона «О внесении изменений в статью 51 Бюджетного кодекса Российской Федерации об установлении особенностей предъявления исполнительных документов о взыскании просроченной задолженности в органы принудительного исполнения Российской Федерации».
Текст письма:
