С 5 февраля 2025 года вступают в действие изменения Федерального закона № 260-ФЗ от 8 августа 2024 г. «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Статья №5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» дополнена новой частью №7.
Кредитным организациям запрещено открывать банковские счета и осуществлять иные операции с участием иностранных граждан и лиц без гражданства, сведения о которых включены в реестр контролируемых лиц, предусмотренный законодательством о правовом положении иностранных граждан в РФ. Исключение составляют переводы денежных средств в целях уплаты обязательных платежей, переводы денежных средств на счета указанных лиц и выдачи наличных в сумме не более 30 тысяч рублей в месяц.
Компания «Диасофт» реализовала возможность проверки клиентов и их операций по новому реестру контролируемых лиц в программном продукте «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций». Процесс полностью автоматизирован: от загрузки и регулярного обновления реестра до проверки клиентской базы и соответствия операций требованиям законодательства. В случае выявления сомнительной операции продукт позволяет приостановить ее и моментально уведомить ответственного сотрудника.
Андрей Симаков, руководитель направления «Риски и комплаенс» компании «Диасофт»: «Постановление Правительства РФ о новом реестре контролируемых лиц было принято 26 декабря 2024 г. «Диасофт» оперативно поддержал новые требования, чтобы обеспечить кредитным организациям возможность работать в соответствии с законодательством и минимизировать риски».
Продукт «Проверка по перечням подозрительных лиц и организаций» входит в состав платформы развития Digital Q.Risk&Compliance. Возможности платформы позволяют комплексно автоматизировать проверку клиентов и выявление подозрительных лиц и операций. Благодаря low-code инструментам в составе платформы, сценарии контроля и процессы гибко кастомизируются под индивидуальные потребности каждой организации.
Платформа Digital Q.Risk&Compliance включена в Реестр российского программного обеспечения (запись №18338 от от 02.08.2023 г.).
Для получения дополнительной информации заполните форму обратной связи.
25 декабря 2024 года Богдан Шабля, глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ, сообщил о необходимости разработать новые инструменты для идентификации банками лиц-нерезидентов при обслуживании. Необходимость вызвана тем, что до четверти мошеннических переводов на карты «дропперов» связаны с иностранными гражданами.
Источник: Диасофт
