17 января 2025 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США объявила об обвинениях против брокера-дилера и инвестиционного консультанта LPL Financial LLC за многочисленные нарушения, связанные с ее программой по борьбе с отмыванием денег (ПВК ПОД/ФТ).
Чтобы снять обвинения SEC, LPL согласилась выплатить гражданский штраф в размере 18 миллионов долларов и внедрить улучшения в свои политики и процедуры ПОД/ФТ.
Согласно постановлению SEC, по крайней мере с мая 2019 года по декабрь 2023 года LPL столкнулась с длительными сбоями в своей программе идентификации клиентов, включая неспособность своевременно закрыть счета, по которым она не проверила личность клиента должным образом. Кроме того, LPL не закрыла или не ограничила тысячи счетов с высоким риском, таких как счета, связанные с каннабисом, и иностранные счета, которые были запрещены политикой LPL по борьбе с отмыванием денег.
«Федеральный закон требует от брокеров-дилеров устанавливать личность своих клиентов и проводить постоянную проверку клиентов, чтобы помочь правительству в его усилиях по выявлению и предотвращению отмывания денег», — сказала Стейси Богерт, заместитель директора Отдела по обеспечению соблюдения SEC.
«Когда брокеры-дилеры, такие как LPL, не выполняют свои обязательства по ПОД, они подвергают риску рынки ценных бумаг. Сегодняшнее дело подчеркивает важность соблюдения применимых правил в области идентификации клиентов и постоянной проверки клиентов».
В постановлении SEC говорится, что LPL намеренно нарушила раздел 17(a) Закона о биржах 1934 года и правило 17a-8 к нему.
Не признавая и не отрицая выводы SEC, фирма согласилась на порицание и приказ о прекращении и воздержании в дополнение к штрафу в размере 18 миллионов долларов.
Постановление SEC также предписывает LPL продолжить работу с консультантом по соблюдению для проверки и рекомендации изменений в политике и процедурах ПОД/ФТ фирмы.
