С начала года вступили в силу сразу несколько нормативных актов и НПА в сфере ПОД/ФТ, которые имеют отношение к субъектам ФЗ-115.
1 января 2025 года вступили в силу:
- Федеральный закон от 11.03.2024 №45-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Изменения внесены в п. 1.5-8. статьи 7 закона №115. Среди прочего определено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, являющиеся финансовыми организациями в соответствии с Федеральным законом «О совершении финансовых сделок с использованием финансовой платформы», присоединившиеся к договору об оказании услуг оператора финансовой платформы, вправе на основании договора поручать такому оператору финансовой платформы проведение идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенной идентификации клиента — физического лица, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.
- Постановление Правительства РФ от 04.05.2024 №574 «О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. №209». Изменения касаются кредитных организаций. Установлено, что при направлении Росфинмониторингом запроса о представлении кредитной организацией информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиента, в таком запросе может быть указано на необходимость представления расширенной выписки по формату, определенному Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом.
- Указание Банка России от 28.06.2024 №6795-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России статистической отчетности страховых брокеров, о порядке сообщения страховыми брокерами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, а также о порядке и сроках представления страховыми брокерами в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений»;
- Указание Банка России от 15.07.2024 №6805-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений»;
- Указание Банка России от 27.09.2024 №6870-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах»;
- Указание от Банка России 27.09.2024 №6871-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, о порядке сообщения сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».
8 января 2025 года вступили в силу:
- Федеральный закон от 28.12.2024 №513-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Этим нормативным актом изменяются отдельные положения закона №115. Определены основания для:
- включения организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму дополнены новым основанием — вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации об отмене приостановления запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими.
- исключения организации или физического лица из перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму дополнены новым основанием — вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о приостановлении запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством Российской Федерации террористическими.
- Федеральный закон от 28.12.2024 №521-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», который изменяет статью 7 закона №115. Они касаются кредитных организаций в части использования ими государственной информационной системы «Единая система идентификации и аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных». Установлено, что банки с универсальной лицензией, соответствующие критериям, установленным Федеральным законом №115, в случае предоставления посредством своего официального сайта в сети Интернет и (или) мобильного приложения возможности клиентам — физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях и (или) получать кредиты в рублях обязаны обеспечить возможность приема на обслуживание клиентов — физических лиц для получения указанных услуг после их идентификации в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Федерального закона №115. Определены и иные положения, касающиеся системно значимых банков.
