Напоминаем, что 23 августа 2020 года вступило в силу Указание Банка России от 6 июля 2020 г. № 5495-У «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание Банка России № 5495-У).
Указание Банка России № 5495-У внесло изменения, в том числе в Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях ПОД/ФТ».
Определено, в каких случаях некредитная финансовая организация вправе не идентифицировать представителя, являющегося единоличным исполнительным органом (руководителем).
Сведения о коде, в соответствии с Общероссийским классификатором объектов административно-территориального деления, при идентификации юридических лиц получать не нужно.
Кроме того, сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем 5% акций (долей) юридического лица, некредитная финансовая организация может не устанавливать.
Определено, что в настоящее время некредитная финансовая организация самостоятельно определяет в ПВК ПОД/ФТ способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, обновления сведений о них.
В связи с изменениями:
- Использовать с 23.11.2020 актуализированные Правила внутреннего контроля.
- Провести внутреннее обучение сотрудников.
- Факт проведенного обучения зафиксировать в Журнале проведения целевых (внеплановых) инструктажей.
